银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投           资基金       招募说明书更新         (2025 年第 3 号)   基金经管东说念主：银华基金经管股份有限公司   基金托管东说念主：中国确立银行股份有限公司          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                    垂死提醒   本基金经中国证券监督经管委员会（以下简称“中国证监会”）于2020年11 月11日证监许可【2020】3013号文准予召募注册。   本基金的基金合同获胜日为2020年12月10日。   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场远景等作出内容性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长久投资器用，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其执有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同的收益预 期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的 收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基 金与货币商场基金。本基金为指数型基金，主要遴选完全复制法追踪标的指数的 阐扬，具有与标的指数相似的风险收益特征。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在商场波动等成分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动，投 资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品特性，充分琢磨自身的风险承受 智商，感性判断商场，对投老本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寥寂决 策，并承担基金投资中出现的各样风险，包括商场风险、基金运作风险、本基金 的专有风险、流动性风险过头它风险等。本基金为往返型绽开式基金，特定风险 包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、追踪偏离度和追踪缺欠的风 险、基金往返价钱与份额净值发生偏离的风险、参考IOPV决策和IOPV联想差错的 风险、基金份额赎回对价的变现风险、退市风险、间隔基金合同风险、投资东说念主申 购失败的风险、投资东说念主赎回失败的风险、套利风险、申购赎回清单差错风险、二            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 级商场流动性风险、第三方机构服务的风险、投资股指期货的风险、投资资产支 执证券的风险、投资股票期权风险、参与融资往返的风险、参与转融通证券出借 业务的风险、追踪缺欠按捺未达约定主义的风险、指数编制机构罢手服务的风 险、成份股停牌风险及标的指数不再得当要求的风险等。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，选拔将部分基金资产投资于 科创板股票或选拔不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资标的、商场 轨制以及往返公法等互异带来的专有风险，包括但不限于商场风险、流动性风 险、信用风险、聚会度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的干系内容。   本基金可根据投资策略需要或商场环境变化，选拔将部分基金资产投资于北 京证券往返所（以下简称“北交所”）股票或选拔不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的专有风 险包括但不限于上市公司计划风险、商场风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、聚会度风险、政策风险和监管公法变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同获胜后，如连结50个职业日出现基金份额执有东说念主数目动怒 算圭表并间隔基金合同，且无需召开基金份额执有东说念主大会审议。故基金份额执有 东说念主可能面对基金合同间隔的风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品良友提要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教诲、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受智商相安妥。   基金经管东说念主承诺以恪称职守、敦厚信用、严慎致力于的原则经管和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当谨慎阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品良友提要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往事迹过头净值高下并不预示其 畴昔事迹阐扬。基金经管东说念主所经管的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐扬          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 的保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策 后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   投资东说念主应当通过基金经管东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及干系败露。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大蚀本的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往返机制等干系的风险。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025年10月15日，计算财务数据截 止日为2025年09月30日，净值阐扬截止日为2025年06月30日，所败露的投资组合 为2025年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                   银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                                   目       录          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                    一、绪论   《银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》（以下简称 “《信息败露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管章程》 （以下简称“《流动性风险经管章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证农业主题交 易型绽开式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）过头他计算法 律法则编写。   本招募说明书陈说了银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金的投资 主义、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策计算的全部必要事项，投资东说念主在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其真正性、准确性、竣工性承担法律职业。   本基金是根据本招募说明书所载明的良友请求召募的。本招募说明书由银华基 金经管股份有限公司解释。本基金经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额执有东说念主行为基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过头他计算章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 执有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                       二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改革和补充 题往返型绽开式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改革和补 充 说明书》过头更新 金基金份额发售公告》 金基金居品良友提要》过头更新 上市往返公告书》 券投资基金上市往返公告书提醒性公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改革，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对当时常作念出的改革                银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对当时常作念出的改革 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对当时常作念出的改革 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对当时常作念出的改革 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关对当时常 作念出的改革 申购赎回干系公法界说的“往返型绽开式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 主义肖似，追踪统一标的指数，详尽追踪标的指数阐扬，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化，遴选绽开式运作方式的基金，简称网络基金 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 法登记并存续或经计算政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资经管办法》及干系法律法则章程，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金经管东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券投资基金登记结算业求实施笃定》界说的基金登记、存管、过户、算帐、结算 及干系业务 算有限职业公司 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐明的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得逾越3个月 放日 登记结算有限职业公司的干系业务公法及后续改革的业务公法            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的步履 申购赎回清单章程的申购对价向基金经管东说念主购买本基金基金份额的步履 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所章程的赎回对价的步履 息的文献 付的组合证券、现款替代、现款差额过头他对价 招募说明书章程应托福给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过头他对价 可能发生的变更 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额的推断值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 除干系用度后的余额 期权合约、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形成的价值总和            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据联想并由深圳证券往返所在往返时 间内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 变更登记的步履 期增长率差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 最先日重新联想，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并调养后的基金 份额折算日的基金份额净值来联想净值增长率） 的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以 基金份额折算或拆分、合并日为最先日重新联想） 基金份额销售机构的操作 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往返日以上的逆回购与银行 如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公开荒行股票、资产支执证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往返的债券 等 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还所           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对当时常 作念出的改革           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                  三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况 称号     银华基金经管股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林            缔造日历     2001 年 5 月 28 日 批准缔造机                批准缔造文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                    号        [2001]7 号 组织阵势  股份有限公司         注册老本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   执续计划          计算东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金经管有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）缔造的宇宙性资产经管公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金经管有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 经管股份有限公司”。   公司治理结构完善，计划运作范例，梗概切实珍重基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险按捺委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在计划经管和基金运作中的干系情 况，制定相应的政策，并充分施展寥寂董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 经管东说念主员的步履进行监督。   公司具体计划经管由总司理负责，公司根据计划运作需要成立权益投资经管 部、多元策略投资经管部、固定收益投资经管部、待业金及多资产投资经管部、量 化投资部、境外投资部、FOF投资经管部、研究部、居品开荒与经管部、营销经管          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券生意务总部、往返 经管部、风险经管部、运作保障部、信息时间部、互联网金融部、政策发展部、投 资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群职业 部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳经管部等职能部门，并设有北 京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安老本经管（北京）有限公司、深 圳银华永泰蜕变投资有限公司和银华海外老本经管有限公司三家全资子公司。此 外，公司缔造投资决策委员会行为公司投资业务的最高决策机构，同期下设“主动 型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决策、基 金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金投资决策”七个专门委 员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策经过 和风险经管。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会文告，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外老本经管有限公司董事 长、银华长安老本经管（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 践诺主任、中国证券业协会证券行业文化确立委员会照顾人、深圳证券往返所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职业公 司法律支执部司理，第一创业证券有限职业公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职业公司执 行董事，深圳第一创业蜕变老本经管有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长         银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、文告长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产经管有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往返所第六届理事会政策有计划委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券计划机构分会会长，吉林省老本商场发展促进 会会长。   赵天才先生：董事，联想机硕士、工商经管硕士。曾任西南大学藏书楼系统管 理员，重庆有价证券公司营业部系统经管员，西南证券有限职业公司重庆告捷路证 券营业部往返主管、徐州淮海西路证券营业部业务总监、风险经管部总司理助理、 合规与风险经管部总司理助理，西南证券股份有限公司合规与风险经管部总司理助 理、风险按捺部副总司理、风险按捺部总司理、职工监事、合规部总司理、风险控 制部总司理，西证股权投资有限公司董事、西证蜕变投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司合规总监、首席风险官。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信赖投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金经管有限公司。现任银华基金经管股份 有限公司董事、总司理，银华长安老本经管（北京）有限公司董事长，银华海外资 本经管有限公司董事，银华基金投资决策委员会主任，兼任中国基金业协会兼职副 会长。   郑秉文先生：寥寂董事，经济学博士，素质，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席各人，中国社科院大学政府经管学院素质、博士生导师，政府罕见津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部有计划各人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座素质。   刘星先生：寥寂董事，经管学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府罕见津贴”取得者，宇宙先进司帐（素质）职业者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会素质分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商经管学院司帐学素质、博士生导师，中国企业经管协会常 务理事，中国经管当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司寥寂董事职务。   封和平先生：寥寂董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 中华财务司帐有计划公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照顾人。   李伟东先生：寥寂董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租出有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司寥寂董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所经管，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭空洞磨真金不怕火区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 按捺股份有限公司等上市公司寥寂董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资经管有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主执职业），第一创业证券股份有限公司计划财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会文告，兼任第一创业证券承销保荐有 限职业公司董事、第一创业期货有限职业公司监事、第一创业期货有限职业公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资经管 有限公司董事、深圳第一创业蜕变老本经管有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，经管学博士，中共党员。曾任西南证券有限职业公司成都营 业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产计划经管集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公司经纪 业务奇迹部践诺总裁兼运营经管部总司理，西证蜕变投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会文告，重庆市证券期货业协 会会长。   龚飒女士：监事，硕士学位，注册司帐师，高档司帐师。曾任湘财证券有限责 任公司分支机构财务负责东说念主，泰达荷银基金经管有限公司基金奇迹部副总司理（主 执职业），湘财证券有限职业公司稽核司理，交银施罗德基金经管有限公司运营部 总司理，银华基金经管股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 业务副总司理兼待业金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金经管股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   徐波先生：副总司理，北京大学工商经管硕士。自2002年起，先后任职于宇宙 社会保障基金理事会、中国文化产业投资母基金经管有限公司。现任公司副总经 理、投资决策委员会副主任。   凌宇翔先生：副总司理，工商经管硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职业公司。2001年起任银华基金经管有限公司守护长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘各人。现任银华基金副总经 理、银华海外老本总司理，分担指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教诲。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资职业。   杨文辉先生：守护长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金经管股份有限公司守护长，兼任银华长安老本经管（北 京）有限公司董事、银华海外老本经管有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则部蜕变 处主任科员，中国银监会蜕变监管部空洞处副处长，中国银监会蜕变监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本经管 （北京）有限公司董事、银华海外老本经管有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金经管股份 有限公司先后任职信息时间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金经管有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金经管股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商经管硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   王勇先生：董事会文告，经管学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会文告、投资银行部总监、党委办公室（党群职业部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外老本经管有限公司董事、副总司理，银华长安老本经管（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰蜕变投资有限公司监事。   张亦驰先生,硕士研究生。曾接事于中国工商银行北京市分行电子银行中心。 年08月28日担任"银华巨潮小盘价值往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自 基金"、"银华中证研发蜕变100往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2021 年05月25日起至2024年04月25日担任"银华巨潮小盘价值往返型绽开式指数证券投 资基金发起式网络基金"基金司理,自2021年11月23日起兼任"银华华证ESG率先指数 证券投资基金"基金司理,自2022年06月20日起兼任"银华中证农业主题往返型绽开 式指数证券投资基金"、"银华中证影视主题往返型绽开式指数证券投资基金"基金 司理,自2022年06月20日起至2023年09月27日兼任"银华中证有色金属往返型绽开式 指数证券投资基金"基金司理,自2022年11月21日起兼任"银华中证内地地产主题交 易型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2022年11月21日起至2024年07月16日兼 任"银华中证捏造现实主题往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2022年11 月21日起至2023年12月19日兼任"银华中证机器东说念主往返型绽开式指数证券投资基金" 基金司理,自2023年04月07日起至2024年07月16日兼任"银华中证500价值往返型开 放式指数证券投资基金"基金司理,自2023年07月11日起兼任"银华中证内地低碳经 济主题往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2023年09月06日起兼任"银华 上证科创板100往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2023年12月01日起兼 任"银华中证2000增强策略往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2023年12 月04日起兼任"银华上证科创板100往返型绽开式指数证券投资基金网络基金"基金 司理,自2023年12月20日起兼任"银华创业板中盘200往返型绽开式指数证券投资基 金"基金司理,自2024年03月06日起兼任"银华中证A50往返型绽开式指数证券投资基 金"基金司理,自2024年04月25日起兼任"银华中证500质地成长往返型绽开式指数证 券投资基金"基金司理,自2024年05月06日起兼任"银华中证高股息策略往返型绽开 式指数证券投资基金"基金司理,自2024年05月22日起兼任"银华中证油气资源往返           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2024年08月23日起兼任"银华中证港股通 高股息投资往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2024年12月03日起兼任" 银华中证高股息策略往返型绽开式指数证券投资基金发起式网络基金"基金司理,自 中证AAA科技蜕变公司债往返型绽开式指数证券投资基金"基金司理,自2025年11月 具有从业阅历。国籍：中国。   本基金历任基金司理：   马君女士,自2020年12月10日起至2022年06月29日历间担任本基金基金司理。   王帅先生,自2020年12月10日起至2022年06月20日历间担任本基金基金司理。   谭跃峰先生,自2022年06月20日起至2025年08月27日历间担任本基金基金经 理。   委员会主任：王立新   委员会副主任：徐波   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   徐波先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限职业公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主任、A股基金投资总监、多元策略投 资经管部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资经管部基金司理助理、投资经管一部基金司理，现任公司业 务副总司理、权益投资经管部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、 主动型股票投资决策专门委员会联席主任。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产经管部副总司理、民生答理有限职业公司副总裁等职          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产经管有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金经管股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资经管部总监、FOF投资经管部总 监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监、总监、总司理助理，现任公司业务副总司理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主执东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现任公司 基金投资照顾人投资决策专门委员会主任、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金经管有限公司从事研究分析职业，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金经管有限公 司，曾任投资经管一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金经管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同获胜之日起，根据法律法则和基金合同寥寂运用并经管基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法则章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据基金合同及计算法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度计算法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要 递次保护基金投资东说念主的利益；            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及计算法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回请求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在得当计算法律、法则的前提下，制订和调养计算基金认购、申购、赎 回、转托管等业务公法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同获胜之日起，以敦厚信用、严慎致力于的原则经管和运用基金 财产；   （4）配备裕如的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互寥寂，对所经管的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他计算章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选安妥合理的递次使联想基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 得当《基金合同》等法律文献的章程，按计算章程联想并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他计算章程，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金生意玄机，不潜入基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他计算法律法则或监管机构另有章程外，在基金信息公开败露 前应予守秘，不向他东说念主潜入，因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额执有东说念主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他计算章程召集基金份额执有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系 良友15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或良友在章程时候发出，而且保 证投资东说念主梗概按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金计算的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到计算良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对完毕、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而解雇；            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理计算基金 事务的步履承担职业；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可获胜， 基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应给予解冻；   （25）践诺获胜的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金经管东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面按捺轨制，遴选灵验递次，防守违犯《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 遴选灵验递次，防守下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往返（法律法则、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷职业的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违犯证券往返业务公法，利用对敲、倒仓等步履来主宰和滋扰商场价            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等损伤基金份额执有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的按捺权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓舞大会的、与上市公司董事会或其他 执有5%以上投票权的鼓舞坏心勾通，致使鼓舞大会表决结果侵略社会公众鼓舞的合 法利益；   （12）法律、法则及监管机关章程不容从事的其他步履。 计算法律、法则及行业范例，敦厚信用、致力于尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪计划，违犯基金合同或托管契约；   （2）特意损伤基金份额执有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）谢绝、干扰、进犯或严重影响中国证监会照章监管；   （5）冒昧职守、蹧跶权益，不按照章程履行职责；   （6）泄漏在职职期间明察的计算证券、基金的生意玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往返行动；   （7）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的步履。   （1）依照计算法律法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额执有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的计算证券、基金的生意玄机、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 干系的往返行动；   （4）不以任何阵势为其他组织或个东说念主进行证券往返。   （五）基金经管东说念主的风险经管体系和里面按捺轨制   本基金在运作过程中面对的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 操作或时间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套竣工的风险经管体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险经管环境。具体包括制定风险经管政策、主义，成立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与时间系统，设定风险经管的时候范围与空间范围等 内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在什么样的风险，为什么会存 在以及何如引刮风险。   （3）分析风险。查验存在的按捺递次，分析风险发生的可能性过头引起的后 果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平分辩为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是联想一些风险主义，测量 其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的经管计划，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理递次。   （6）监视与查验。对已有的风险经管系统要监视及评价其经管绩效，在必要 时应时加以改变。   （7）申报与有计划。建立风险经管的申报系统，使公司鼓舞、公司董事会、公 司高档经管东说念主员及监管部门了解公司风险经管气象，并寻求有计划主意。   （1）里面按捺的原则 并渗入到决策、践诺、监督、反馈等各个计划设施。 的寥寂性与泰斗性。 可行的相互制衡递次来铲除里面按捺中的盲点。 经过的按捺，进而达到对各项计划风险的按捺。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 在物理上和轨制上安妥隔断。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 圭表和监督处罚递次。 着公司计划政策、计划方针、计划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面按捺的主要内容   公司董事会醉心建立完善的公司治理结构与里面按捺体系。基金经管东说念主在董事 会下缔造了风险按捺委员会，负责针对公司在计划经管和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的按捺轨制。在罕见情况下，风险按捺委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干豫。   公司经管层在总司理带领下，谨慎践诺董事会确定的里面按捺政策，为了灵验 贯彻公司董事会制定的计划方针及发展政策，缔造了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科主意及建议。   此外，公司设有守护长，组织带领公司的监察与稽核职业，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。   公司风险按捺东说念主员如期评估公司风险气象，范围包括扫数能对计划主义产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体计划主义产生影响的进程及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层经管东说念主员。   公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 调解与制衡的原则。基金投资经管、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互寥寂，而且有寥寂的申报系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。   各业务部门里面职业岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各职业岗亭均制定有相应的书面经管轨制。   在明确的岗亭职业轨制基础上，成立科学、合理、圭臬化的业务操作经过，每             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信拒却 流渠说念，保证公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信 息实时投递安妥的东说念主员进行处理。   基金经管东说念主缔造了寥寂于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面按捺轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 寥寂性，如期出具合规申报，报公司守护长、董事会及中国证监会。   （3）基金经管东说念主对于里面按捺轨制的声明 理层的职业； 按捺轨制。             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                     四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成赶紧间：2004年09月17日   组织阵势：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：执续计划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   计算东说念主：王小飞   计算电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设空洞处、基金业务处、证券保障业 务处、答理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营经管处、跨境与外包经管处、托管应用系统支执处、内控合规处等 经成为惯例化的内控职业妙技。   （三）基金托管业务计划情况   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的生意银行，中国确立银行一直秉执 “以客户为中心”的计划理念，不断加强风险经管和里面按捺，严格履行托管东说念主的 各项职责，切实珍重资产执有东说念主的正当权益，为资产寄托东说念主提供高质地的托管服 务。经过多年稳步发展，中国确立银行托管资产范畴不断扩大，托管业务品种不断 增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是现在国内           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 托管业务品种最都全的生意银行之一。截止2024年末，中国确立银行已托管1405只 证券投资基金。中国确立银行专科高效的托管服务智商和业务水平，赢得了业内的 高度认同。中国确立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及 《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连结多年荣获中央国债登记结算有限责 任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场算帐所股份有限公司（上清 所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的2017年度“最好托 管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最 佳数字化资产托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银 行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并行为唯 一中资银行取得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基 金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。2024年度，荣获《中国基金报》 “优秀ETF托管东说念主”、《中国证券报》“ETF金牛生态圈超卓托管机构（银行）”、 《环球金融》“中国最好次托管东说念主”等奖项。   二、基金托管东说念主的里面按捺轨制   （一）里面按捺主义   行为基金托管东说念主，中国确立银行严格顺从国度计算托管业务的法律法则、行业 监管规章和本行内计算经管章程，遵法计划、范例运作、严格查验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全竣工，确保计算信息的真正、准确、竣工、实时，保 护基金份额执有东说念主的正当权益。   （二）里面按捺组织结构   中国确立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面按捺职业， 对托管业务风险经管和里面按捺的灵验性进行带领。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规职业，具有寥寂哄骗内控合规职业权益和能 力。   （三）里面按捺轨制及递次   资产托管业务部具备系统、完善的轨制按捺体系，建立了经管轨制、按捺制 度、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作温存利进行；业务东说念主 员具备从业阅历；业务经管严格实行复核、审核、查验轨制，授权职业实行聚会控 制，业务钤记按规程提拔、存放、使用，账户良友严格提拔，制约机制严格灵验； 业务操作区专门成立，阻滞经管，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 责，防守泄密；业求终了自动化操作，防守东说念主为事故的发生，时间系统竣工、独 立。   三、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   （一）监督方法   依照《基金法》过头配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及 基金合同章程，对基金经管东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基金经管 东说念主发送的投资指示、基金经管东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。   （二）监督经过 等情况进行监控，如发现投资极端情况，向基金经管东说念主进行风险提醒，与基金经管 东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有首要极端事项实时申报中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时申报中国证监会。              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                    五、干系服务机构   （一）申购、赎回代理机构   （1）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   刘成 客服电话                   网址   （2）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （3）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （4）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                       m   （5）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一起 111 号 法定代表东说念主     霍达                                       http://www.cmschina. 客服电话      95565         网址                                       com/   （6）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597           网址            www.htsc.com.cn   （7）梗直证券股份有限公司             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东说念主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （8）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主    王苏望 客服电话    95517     网址                 www.sdicsc.com.cn   （9）中信证券(山东)有限职业公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548          网址            http://sd.citics.com   （10）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （11）东北证券股份有限公司 注册地址     吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主    李福春 客服电话    95360    网址                  http://www.nesc.cn   （12）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主    刘学民                                      www.firstcapital.com 客服电话     95358         网址                                      .cn   （13）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主    张纳沙 客服电话    95536    网址                  www.guosen.com.cn   （14）申万宏源西部证券有限公司          新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址          厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主    王献军             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （15）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主    杨周详                                      http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                      m   （16）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东说念主    李刚 客服电话    400-860-8866   网址            www.kysec.cn   （17）广发证券股份有限公司 注册地址     广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室 法定代表东说念主   林传辉 客服电话                网址               http://www.gf.com.cn         营业网点   （18）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新远大厦)12、15 层 法定代表东说念主    李娟 客服电话    010-66555835 网址              http://www.dxzq.net   （19）东方资产证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 计算东说念主      曾鑫杰 客服电话    95357          网址            www.18.cn   （20）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                      http://www.gjzq.com. 客服电话     95310         网址                                      cn   （21）国泰海通证券股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区开脱贸易磨真金不怕火区商城路 618 号 法定代表东说念主    朱健 客服电话    95521          网址            www.gtht.com   （22）东吴证券股份有限公司 注册地址     苏州市工业园区星阳街 5 号             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 法定代表东说念主    范力                                      http://www.dwzq.com. 客服电话     95330          网址                                      cn   （23）华福证券有限职业公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良                                      http://www.hfzq.com. 客服电话     95547          网址                                      cn   （24）东莞证券股份有限公司 注册地址     广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东说念主    陈照星                                      http://www.dgzq.com. 客服电话     95328          网址                                      cn   （25）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东说念主    吴承根                                      https://www.stocke.c 客服电话     95345          网址                                      om.cn/   （26）中国中金资产证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   王建力                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （27）华金证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东说念主    燕文波                                      http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                      cn   （28）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主    刘加海                                      http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                      .com   （29）联储证券股份有限公司 注册地址     山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东说念主    吕春卫            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 客服电话    956006         网址           http://www.lczq.com   （30）财达证券股份有限公司 注册地址    河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东说念主   翟建强                                     http://www.s10000.co 客服电话    400-612-8888   网址                                     m   （31）信达证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主   祝瑞敏                                     http://www.cindasc.c 客服电话    400-800-8899   网址                                     om   （32）西南证券股份有限公司 注册地址    重庆市江北区金头陀路 32 号 法定代表东说念主   姜栋林                                     http://www.swsc.com. 客服电话    95355          网址                                     cn   （33）渤海证券股份有限公司 注册地址    天津经济时间开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东说念主   安志勇                                     http://www.ewww.com. 客服电话    956066         网址                                     cn   （34）爱建证券有限职业公司 注册地址    上海市世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东说念主   祝健 客服电话    956021         网址           http://www.ajzq.com/   （35）财通证券股份有限公司 注册地址    浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼 法定代表东说念主   章启诚 客服电话    95336          网址           http://www.ctsec.com   （36）东方证券股份有限公司 注册地址    上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主   龚德雄                                     http://www.dfzq.com. 客服电话    95503          网址                                     cn   （37）西部证券股份有限公司 注册地址    陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 法定代表东说念主    徐朝日                           http://www.westsecu. 客服电话     95582          网址                           com   基金经管东说念主可根据《基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》、《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》和《基金合同》等的章程，调养销售机 构并在基金经管东说念主网站公示。   （二）注册登记机构 称号       中国证券登记结算有限职业公司 住所       北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址     北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东说念主    于文强            计算东说念主          赵亦清 电话     010-50938782 传真               010-50938991   （三）出具法律主意书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         计算东说念主        陈颖华 电话       021-31358666   传真           021-31358600 承办讼师   陈颖华、袁莹娅   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师 称号       容诚司帐师事务所（罕见普通合伙） 住所及办公地          北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26 址 践诺事务合伙          刘维、肖厚发         计算东说念主          陈玉珊 东说念主 电话       010-66001391   传真           010-66001392 承办注册司帐          陈熹、陈玉珊 师             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过头他计算章程，经中国证监会2020年11月11日证监许可【2020】   本基金已于2020年12月4日收尾召募，本基金召募期净认购金额及利息结转的 基金份额共计678,716,463.00份，灵验认购户数为11,926户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：往返型绽开式   标的指数：中证农业主题指数过头畴昔可能发生的变更。   基金存续期限：不如期   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元，本 基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                七、基金合同的获胜   本基金的基金合同获胜日为2020年12月10日。   《基金合同》获胜后，连结20个职业日出现基金份额执有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东说念主应当在如期申报中给予败露；连 续50个职业日出现前述情形的，基金经管东说念主将间隔基金合同，并按照基金合同约定 圭表进行算帐，此事项不需要召开基金份额执有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)             八、基金份额折算与变更登记   基金合同获胜后，为提高往返便利，本基金不错进行份额折算。   （一）基金份额折算的时候   基金经管东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金经管东说念主可蔓延办理基金份额折 算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金经管东说念主向登记机构请求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金经管东说念主将另行公告。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额执有东说念主执有的基金份额数 额将发生调养，但调养后的基金份额执有东说念主执有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额执有东说念主的权 益无内容性影响。基金份额折算后，基金份额执有东说念主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)              九、基金份额的上市往返   （一）基金份额的上市   基金合同获胜后，具备下列条件的，基金经管东说念主可依据《深圳证券往返所证券 投资基金上市公法》，向深圳证券往返所请求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往返   基金份额在深圳证券往返所的上市往返，应死守《深圳证券往返所往返公法》、 《深圳证券往返所证券投资基金上市公法》、《深圳证券往返所证券投资基金往返和 申购赎回实施笃定》等计算章程。   若干系法律法则、中国证监会、深圳证券往返所对基金上市往返的干系章程进 行调养的，基金合同可相应修改，无需召开基金份额执有东说念主大会。   （三）基金份额上市往返的停复牌、暂停上市、规复上市和间隔上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和间隔上市按照《深圳证券往返 所证券投资基金上市公法》的干系章程践诺。   当本基金发生深圳证券往返所干系章程所章程的因不再具备上市条件而应当终 止上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定间隔基金合同并进行 基金财产算帐，无需召开基金份额执有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的联想与公告   基金经管东说念主或者基金经管东说念主寄托其他机构在干系证券往返所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据联想基金份额参考净值（IOPV）并由 深圳证券往返所在往返时候内发布，供投资东说念主往返、申购、赎回基金份额时参考。 基金份额参考净值的具体联想方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购赎回 清单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中禁 止用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现款          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额。   基金份额参考净值的联想以四舍五入的方法保留少量点后3位。   基金经管东说念主不错调养基金份额参考净值（IOPV）联想公式，并给予公告。   （五）干系法律法则、中国证监会及深圳证券往返所对基金份额上市往返的规 则等干系章程内容进行调养的，基金合同及招募说明书相应给予修改，并按照新规 定践诺，且此项修改无需召开基金份额执有东说念主大会。   （六）若深圳证券往返所、中国证券登记结算有限职业公司增多基金上市往返 干系新功能，基金经管东说念主可在履行安妥圭表后为本基金增多相应功能，无需召开基 金份额执有东说念主大会。   （七）在不违犯法律法则的前提下，本基金不错请求在包括境酬酢易所在内的 其他证券往返所上市往返，无需召开基金份额执有东说念主大会。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)             十、基金份额的申购与赎回   本基金遴选场内申购赎回模式，场内申购赎回通过深圳证券往返所办理。本基 金基金经管东说念主将编制场内申购赎回清单，T日的申购赎回清单在当日开市前在深圳 证券往返所和基金经管东说念主网站公告。   （一）申购和赎回的面容   投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业面喜悦按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。   基金经管东说念主在最先申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据 实践情况增多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金经管东说念主网站上公示。   在法律法则、基金合同及畴昔条件允许的情况下，基金经管东说念主直销不错通达申 购赎回业务，具体业务的办理时候及办理方式基金经管东说念主将另行公告。   （二）申购和赎回的绽开日实时候   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往返 所、深圳证券往返所的正常往返日的往返时候，但基金经管东说念主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同获胜后，若出现新的证券、期货往返商场，证券、期货往返所往返时 间变更或其他罕见情况，基金经管东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的 调养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的计算章程在章程媒介上公告。   本基金自2020年12月18日起绽开日常申购、赎回业务。   在确定申购最先与赎回最先时候后，基金经管东说念主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息败露办法》的计算章程在章程媒介上公告申购与赎回的最先时候。   本基金可在上市往返之前最先办理申购、赎回，但在基金请求上市期间，基金 可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 对价。 定。 资东说念主的正当权益不受损伤并得到公说念对待。 益的前提下调养上述原则，或依据深圳证券往返所或登记机构干系公法过头变更调 整上述公法，但应在新的原则实施前依照计算章程在章程媒介上给予公告。   （四）申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金经管东说念主章程的圭表，在绽开日的具体 业务办理时候内淡薄申购或赎回的请求。   投资东说念主在提交申购请求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资东说念主在提 交赎回请求时须执有裕如的基金份额余额和现款。   投资东说念主申购、赎回请求在受理应日进行阐明。   对于投资东说念主提交的申购请求，申购赎回代理券商根据投资东说念主提交的申购请求以 及T日基金经管东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资东说念主账户内的组合证券、现款 替代款和预估现款差额。如冻结情况不得当要求，则申购请求失败。   对于投资东说念主提交的赎回请求，申购赎回代理券商根据投资东说念主提交的赎回请求以 及T日基金经管东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资东说念主账户内的基金份额、预估 现款差额。如投资东说念主执有的得当要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现 金，或本基金投资组合内不具备足额的得当要求的赎回对价，则赎回请求失败。   申购赎回代理券商受理申购、赎回请求并不代表该申购、赎回请求一定获胜， 而仅代表申购赎回代理券商照实接收到该请求。申购、赎回的阐明以登记机构真的 认结果为准。投资东说念主应实时查询计算请求的阐明情况。   投资东说念主通过深交所申购的基金份额当日不错竞价卖出；投资东说念主通过深交所赎回 取得的股票当日不错竞价卖出。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额过头 他对价的交收适用干系证券往返所、登记机构的干系章程和参与各方干系契约的有 关章程。   登记机构根据基金经管东说念主对申购、赎回请求的阐明信息，为投资东说念主理理组合证 券、基金份额的算帐交收，并将结果发送给干系证券往返所、申购赎回代理券商、 基金经管东说念主和基金托管东说念主。经常情况下，投资东说念主T日申购、赎回获胜后，登记机构 在T日收市后为投资者办理组合证券及基金份额的算帐交收以及现款替代的算帐， 在T+1日办理现款替代的交收，在T+2日办理现款差额的算帐交收，并将结果发送给 申购赎回代理机构、基金经管东说念主和基金托管东说念主。对于阐明失败的请求，登记机构将 对冻结的组合证券和基金份额给予解冻，申购赎回代理券商将对冻结的资金给予解 冻。   如果登记机构和基金经管东说念主在算帐交收时发现不可正常践约的情形，则依据 《业务公法》和参与各方干系契约的计算章程进行处理。   如干系证券往返所、中国证券登记结算有限职业公司修改、更新上述公法或新 增设干系公法并适用于本基金的，基金经管东说念主在履行安妥圭表后，将按照新的公法 践诺。   投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的章程按时足额支付应付的 现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款替代和 现款替代退补款未能按时足额交收的，基金经管东说念主有权为基金的利益向该投资东说念主追 偿并要求其承担由此导致的其他基金份额执有东说念主或基金资产的损失。   若投资东说念主用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金份额 因被国度有权机关冻结或强制践诺导致不及额的，基金经管东说念主有权指示申购赎回代 理券商及登记机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额执有东说念主或基金资 产遭受损失的，基金经管东说念主有权代表其他基金份额执有东说念主或基金资产要求该投资东说念主 进行补偿。 关公法的情况下可改造上述圭表。基金经管东说念主最迟须于新公法最先日前按照《信息 败露办法》的计算章程在章程媒介公告。   （五）申购与赎回的数目限制          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 小申购赎回单元为100万份，基金经管东说念主有权对其进行改造，并在改造前依照计算 章程在章程媒介给予公告。 请参见干系公告或招募说明书更新。 金经管东说念主应当遴选设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝 大额申购、暂停基金申购等递次，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金 经管东说念主基于投资运作与风险按捺的需要，可遴选上述递次对基金范畴给予按捺。具 体见基金经管东说念主干系公告。 限制。基金经管东说念主必须在调养前依照《信息败露办法》的计算章程在章程媒介上公 告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托福的组合证券、现款替代、现款 差额过头他对价。赎回对价是指基金份额执有东说念主赎回基金份额时，基金经管东说念主应交 付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过头他对价。 所开市前通告深圳证券往返所，并在深圳证券往返所及基金经管东说念主网站公告。T日 的基金份额净值在今日收市后联想，并在T+1日内公告，联想公式为联想日基金资 产净值除以联想日发售在外的基金份额总额，保留到少量点后4位，少量点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如遇罕见情况，经履行安妥程 序，不错安妥蔓延联想或公告。 圭臬收取佣金，其中包含证券往返所、登记机构等收取的干系用度。 反干系法律法则且对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的联想和公告时候进行调养并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与阵势            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   T日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各成份证券数据、现款替代、T日预估现款差额、T-1日现款差额、基金份额 净值过头他干系内容。如深圳证券往返所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计 算方法并适用于本基金的，则按照新的公法践诺。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排，在 申购赎回清单中增多的捏造证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的现款替代象征为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款替 代象征为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金额为最小赎 回单元所对应的现款替代象征为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代与现款 替代象征为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的章程，用 于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为3种类型：不容现款替代（象征为“不容”）、不错现款替 代（象征为“允许”）和必须现款替代（象征为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“不容”、“允许”和“必 须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   “不容现款替代”适用于深交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时， 该成份证券不允许使用现款行为替代。   “不错现款替代”适用于扫数成份股。   当适用于深交所上市的成份股时，“不错现款替代”是指在申购基金份额时， 允许使用现款行为全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证 券不允许使用现款行为替代。   当适用于上交所上市的成份股时，“不错现款替代”是指在申购赎回基金份额            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 时，该成份证券必须使用现款行为替代，根据基金经管东说念主买卖情况，与投资者进行 退款或补款。   “必须现款替代”适用于扫数成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证 券必须使用固定现款行为替代。   （2）不错现款替代   不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。   ①适用情形：投资者申购时执仓不及的深市成份证券。登记机构先用深市成份 证券，不实时差额部分用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的联想公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权调养的T-1日收盘价。如果深圳证 券往返所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券往返所通告章程的参考价钱为 准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主需在证券 正常往返后买入，而实践买入价钱加上干系往返用度后与申购时的参考价钱可能有 所互异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例， 并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实践成本， 则基金经管东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券 的实践成本，则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理圭表   T日，基金经管东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替代 金额。   在T日后被替代的成份证券有正常往返的2个往返日（简称为T+2日）内，基金 经管东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2日日终，若已购入全部被 替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践购入成本（包括买入价钱与往返费 用）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项；若未能购入全部被替 代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实践购入成本加上按照T+2日 收盘价联想的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资 者应补交的款项。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   特例情况：若自T日起，深圳证券往返所正常往返日已达到20日而该证券正常 往返日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实践购入成本加上按照 最近一次收盘价联想的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个往返 日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调养。   T+2日后第1个职业日（若在特例情况下，则为T日起第21个往返日），基金经管 东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给干系申购赎回代理机构和基金托管东说念主， 干系款项的算帐交收将于而后3个职业日内完成。   ④替代限制：为灵验按捺基金的追踪偏离度和追踪缺欠，基金经管东说念主可章程投 资者使用不错现款替代的比例所有不得逾越申购基金份额资产净值的一定比例。现 金替代比例的联想公式为：   如果深圳证券往返所现款替代比例联想公式发生变化，以深圳证券往返所通告 章程的为准。   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。登记结构机构对成立不错 现款替代的沪市成份证券全部用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的联想公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权调养的T-1日收盘价。如果上海证 券往返所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券往返所通告章程的参考价钱为 准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主将 买入该证券，实践买入价钱加上干系往返用度后与申购时的参考价钱可能有所差 异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据 此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实践成本，          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 则基金经管东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券 的实践成本，则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主将 卖出该证券，实践卖出价钱扣除干系往返用度后与赎回时的参考价钱可能有所差 异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代折价比例，并据 此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的实践收入， 则基金经管东说念主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该部分证券 的实践收入，则基金经管东说念主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理圭表   T日，基金经管东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折价比 例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金经管东说念主将自T日起在收到申购往返阐明后按照“时候优先、实时申报”的 原则挨次买入申购被替代的部分证券，在收到赎回往返阐明后按照“时候优先、实 时申报”的原则挨次卖出赎回被替代的部分证券。T日未完成的往返，基金经管东说念主 在T日后被替代的成份证券有正常往返的2个往返日（简称为T+2日）内完成上述交 易。   时候优先的原则为：申购赎回主义调换的，先阐明成交者优先于后阐明成交 者。先后限定按照深交所阐明申购赎回的时候确定。   实时申报的原则为：基金经管东说念主在上交所连结竞价期间，根据收到的深交所申 购赎回阐明记录，在时间系统允许的情况下实时朝上交所申报被替代证券的往返指 令。   基金经管东说念主按照“时候优先”的原则挨次与申购投资者确定基金应退还投资者 或投资者应补交的款项，即按照申购阐明时候限定，以替代金额与被替代证券的依 次实践购入成本（包括买入价钱与往返用度）的差额，确定基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项；按照“时候优先”的原则挨次与赎回投资者确定基金 应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回阐明时候限定，以替代金额与被 替代证券的挨次实践卖出收入（卖出价钱扣除往返用度）的差额，确定基金应退还 赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于T日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，T日后 基金经管东说念主不错连接进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 投资者或投资者应补交的款项。   T+2日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践 购入成本（包括买入价钱与往返用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购 投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券实践购入成本（包括买入价钱与往返用度）加上按照T+2日收盘价计 算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资 者应补交的款项。   T+2日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践 卖出收入（卖出价钱扣除往返用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投 资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被 替代证券实践卖出收入（卖出价钱扣除往返用度）加上按照T+2日收盘价联想的未 卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补 交的款项。   特例情况：若自T日起，上海证券往返所正常往返日已达到20日而该证券正常 往返日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实践购入成本（包括买 入价钱与往返用度）加上按照最近一次收盘价联想的未购入的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所 卖出的部分被替代证券实践卖出收入（卖出价钱扣除往返用度）加上按照最近一次 收盘价联想的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个往返 日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调养。   T+2日后第1个职业日（若在特例情况下，则为T日起第21个往返日），基金经管 东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给干系申购赎回代理机构和基金托管东说念主， 干系款项的算帐交收将于而后3个职业日内完成。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调养，行将被剔除的成 份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法则限制投资的成份证券；或基金经管 东说念主出于保护执有东说念主利益等原因觉得有必要成立必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金经管东说念主将在申购赎回清单中公告          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的联想方法为申购赎 回清单中该证券的数目乘以该证券参考价钱。   预估现款差额是指为便于联想基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先冻结 请求申购赎回的投资者的相应资金，由基金经管东说念主联想的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。其联想公式为：   T日预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单 中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的 数目与相应证券调养后T日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中各不容现款替代成 份证券的数目与相应证券调养后T日开盘参考价相乘之和）   若T日为基金篮子份额调养获胜日，则联想公式中的“T-1日最小申购赎回单元 的基金资产净值”需根据调养前后篮子份额按干系公法调养。   其中，该证券调养后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的调养后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红除息日，则联想公 式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分拨数额。 预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其联想公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的数目与 相应证券T日收盘价相乘之和+申购赎回清单中各不容现款替代成份证券的数目与相 应证券T日收盘价相乘之和）   T日投资者申购赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的清 算交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额取得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金经管东说念主有权根据业务需要对申购赎回清单的阵势进行修改。   申购赎回清单的阵势例如如下：   基本信息 最新公告日历                     20200213                            银华中证农业主题往返型绽开式指数证 基金称号                            券投资基金 基金经管公司称号                   银华基金经管股份有限公司 基金代码                       159827 标的指数代码：                    000949 基金类型                       跨商场 ETF   T-1日信息内容 现款差额（单元：元）                 XXXXX 最小申购赎回单元资产净值（单元： 元） 基金份额净值（单元：元）               1.0000   T日信息内容   预估现款差额（单元：元）：                         XXXX    不错现款替代比例上限：                         50.00%        是否需要公布 IOPV：                      是  最小申购赎回单元（单元：份）：                       1000000 最小申购赎回单元现款红利（单元：        元）：   全部申购赎回组合证券只数：                          49         是否绽开申购：                          是         是否绽开赎回：                          是   今日净申购的基金份额上限：                       不设上限   今日净赎回的基金份额上限：                      500000000 份 单个证券账户今日净申购的基金份额上                                       不设上限         限： 单个证券账户今日净赎回的基金份额上                                       不设上限         限：  今日累计可申购的基金份额上限：                      不设上限  今日累计可赎回的基金份额上限：                     500000000 份 单个证券账户今日累计可申购的基金份                                       不设上限        额上限： 单个证券账户今日累计可赎回的基金份                                       不设上限        额上限：           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   成份股信息内容                   现款替 现款替 证券代 证券简 股份数 现款替                申购替 赎回替 挂牌市                   代溢价 代折价   码    称   量 代象征               代金额 代金额  场                    比例    比例       申赎现                              深圳市  XXXX      0  必须  0.00% 0.00%   …   …        金                                场                                        深圳市               允许 10.00%                                         场   …    …   …   …    …     …     …   …   …                                        上海市               允许 10.00% 30.00%                                         场    （八）谢绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金经管东说念主可谢绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 资东说念主的申购请求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 商场价钱且遴选估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐明后，基金经管东说念主应当遴选暂停接受基金申购请求的递次。 理东说念主无法联想当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券交 易。 中成立申购份额上限，如果一笔新的申购请求被阐明获胜，会使本基金当日请求份 额逾越申购赎回清单中章程的申购份额上限时，该笔申购请求将被谢绝。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 购，或者指数编制单元、干系证券往返所等因极端情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极端情况指基金经管东说念主无法意想并不可按捺的情形，包括但不限于 系统故障、收集故障、通信故障、电力故障、数据差错等。 清单编制差错或开市后发现基金份额参考净值联想差错。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购请求时，基金经管东说念主应当根据计算章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购请求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购对价将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况铲除时，基金经管东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回对 价： 资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃商场价钱且遴选估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金经管东说念主应当遴选减慢支付赎回对价或暂停接 受基金赎回请求的递次。 理东说念主无法联想当日基金资产净值或者无法办理赎回业务或者无法进行证券往返。 回，或者指数编制单元、干系证券往返所等因极端情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极端情况指基金经管东说念主无法意想并不可按捺的情形，包括但不限于 系统故障、收集故障、通信故障、电力故障、数据差错等。 清单编制差错或开市后发现基金份额参考净值联想差错。 笔新的赎回请求被阐明获胜，会使本基金当日赎回份额逾越申购赎回清单中章程的 赎回份额上限时，该笔赎回请求将被谢绝。 额执有东说念主利益的情形时。 交收时而需要暂停赎回的情形。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   发生上述除第6项之外的暂停赎回情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或减慢 支付赎回对价时，基金经管东说念主应实时报中国证监会备案，基金经管东说念主应当根据计算 章程在章程媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况铲除时，基金经管东说念主应及 时规复赎回业务的办理并公告。   （十）其它申购、赎回方式 的情况下，调养基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 对价申购基金份额，在不损伤基金份额执有东说念主利益的前提下，基金经管东说念主有权制定 干系公法。具体以基金经管东说念主届时公告为准。 同组成最小申购赎回单元或其整数倍，进行申购。在不损伤基金份额执有东说念主利益的 前提下，基金经管东说念主有权制定干系业务公法。 新的申购、赎回方式，干系适用条件、业务办理时候、业务公法、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回方式最先前给予公告。 面寄托代理契约。   （十一）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额执有东说念主通过 中国证监会招供的证券往返所之外的往返面喜悦者往返方式进行基金份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额执有东说念主应根据基金经管东说念主公告的业务公法办理基金份额 转让业务。   （十二）基金的转托管、非往返过户、冻结妥协冻等其他业务   基金登记机构可依据其业务公法，受理基金份额的转托管、非往返过户、冻结 与解冻等业务，并收取一定的手续用度。   （十三）网络基金的罕见申购   若基金经管东说念主推出以本基金为主义ETF的网络基金，本基金可根据实践情况需 要向本基金的网络基金通达罕见申购。         银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)  在本基金绽开日常申购赎回前，网络基金不错用现款罕见申购本基金基金份 额，申购价钱以罕见申购日的基金份额净值为基准联想，不收取申购用度。  （十四）在不违犯干系法律法则章程和基金合同约定且对基金份额执有东说念主利益 无内容性不利影响的前提下，基金经管东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行干系 圭表后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养，或者办理基金份 额质押等干系业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。  （十五）基金算帐交收与登记模式的调养或新增  若深圳证券往返所和中国证券登记结算有限职业公司针对跨商场往返型绽开式 指数证券投资基金推出新的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式或调养 现存的算帐交收与登记模式，本基金经管东说念主有权调养本基金的算帐交收与登记模式 及申购、赎回方式，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方 式，届时将发布公告给予败露并在本基金的招募说明书过头更新中给予更新，无需 召开基金份额执有东说念主大会审议。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                  十一、基金的投资   （一）投资主义   本基金遴选被迫指数化投资，详尽追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪缺欠 最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金资产的80%，因法律法则的章程而受限制的情形除外。   同期，为更好地终了投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中小 板股票、创业板股票、存托凭证过头他经中国证监会允许上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、场所政府债券、可调理 公司债券（含分离往返的可调理公司债券）、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券以过头他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包 括银行如期进款、契约进款过头他银行进款）、资产支执证券、债券回购、同行存 单、现款、繁衍器用（股指期货、股票期权）以及法律法则或中国证监会允许基金 投资的其他金融器用（但须得当中国证监会干系章程）。   本基金可根据干系法律法则参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资效率 及进行风险经管。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管机构 的干系章程践诺。   （三）投资策略   本基金主要遴选完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过头权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变动而进行相 应调养。   当预期成份股发生调养和成份股发生配股、增发、分红、长久停牌等步履时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的后果可能带来影响时，或因某些          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 罕见情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法灵验复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法行为完全复制法的补充，构建本基金实践的 投资组合，以追求尽可能靠近标的指数的阐扬，灵验按捺追踪缺欠。本基金将根据 商场情况，结合教诲判断，空洞琢磨干系性、估值、流动性等成分挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在章程的风险承受限定内，尽量缩小追踪 缺欠。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生彰着负面事件面对退市风 险，且指数编制机构暂未作念出调养的，基金经管东说念主按照基金份额执有东说念主利益优先的 原则，在履行里面决策圭表后，通过成份股替代等方式对干系指数成份股进行调 整。   建仓期收尾后，在正常商场情况下，本基金日均追踪偏离度的十足值不逾越 追踪缺欠逾越上述范围，基金经管东说念主应遴选合理递次幸免追踪偏离度和追踪缺欠进 一步扩大。   本基金在空洞琢磨预期收益、风险、流动性等成分的基础上，根据审慎原则合 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪缺欠的最 小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更详尽地追踪标的指数，更好地终了本 基金的投资主义，在法律法则许可时，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期 权、股指期货以过头他与标的指数或标的指数成份股干系的金融繁衍器用。   本基金投资股指期货将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，主要选拔流 动性好、往返活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，镌汰股 票仓位经常调养的往返成本和追踪缺欠，达到灵验追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险经管的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往返。本 基金将结合投资主义、比例限制、风险收益特征以及法律法则的干系限定和要求， 确定参与股票期权往返的投资时机和投资比例。   本基金通过深入分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等成分的基础上，构建债券投资组合。本基金运用            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 久期按捺策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保执久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。   本基金将深入分析资产支执证券的商场利率、刊行条件、支执资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面成分，推断资产违约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支执证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，辅助遴选蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   为更好的终了投资主义，在加强风险提神并顺从审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资经管的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动特性况等成分的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的 占比。   （四）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例 不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金财产的80%，每个往返日日终在扣 除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往返保证金后，应当保执不低于往返保证 金一倍的现款；   （2）本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不逾越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往返，需死守以下投资比例限制：   在职何往返日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产净值的          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 得逾越基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往返日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得逾越基金执有的股票总市值的 应当得当基金合同对于股票投资比例的计算约定；在职何往返日内往返（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得逾越上一往返日基金资产净值的20%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保执不低于往返保证金 一倍的现款；   若本基金投资股指期货，本基金经管东说念主应当按照中国金融期货往返所要求的内 容、阵势与时限向往返所申报所往返和执有的卖出期货合约情况、往返目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产支执证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得逾越基金资产净 值的20%，中国证监会章程的罕见品种除外；   （7）本基金执有的统一（指统一信用级别）资产支执证券的比例，不得逾越 该资产支执证券范畴的10%；本基金经管东说念主经管的全部基金投资于统一原始权益东说念主 的各样资产支执证券，不得逾越其各样资产支执证券所有范畴的10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，如果其信用等第下降、不再得当投资圭臬，应在评级报 告密布之日起3个月内给予全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有，不得逾越基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的 成分致使基金不得当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返敌手 开展逆回购往返的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；   （11）本基金参与融资的，每个往返日日终，本基金执有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当得当下列要求：           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 借期限在10个往返日以上的出借证券，纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受 限证券的范围； 联想；   （13）本基金参与股票期权往返，需顺从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产净值的 的，应执有合约行权所需的全额现款或往返所公法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数联想；基金投资股票期权得当基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资主义和风险收益特征；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票践诺，与境内 上市往返的股票合并联想；   （15）法律法则、基金合同章程的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调养或价钱变化、标的指数成份股流动 性限制等基金经管东说念主之外的成分致使基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基 金经管东说念主应当在可调养之日起10个往返日内进行调养，但中国证监会章程的罕见情 形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的成分 致使基金投资不得当上述第（12）条章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务。法律 法则另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主应当自基金合同获胜之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的计算约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起最先。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金经管东说念主在履行安妥程 序后，可相应调养投资比例限制章程。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金经管东说念主在履行安妥圭表后，则本基金投资不再受干系限制。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   为珍重基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过头他不正直的证券往返行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行动。   如法律法则或监管部门取消或变更上述不容性章程，如适用本基金，则基金管 理东说念主在履行安妥圭表后，本基金投资不再受干系限制，或以变更后的章程为准。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、实践控 制东说念主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往返的，应当得当基金的投资主义和投资策略，死守基金份额执有 东说念主利益优先原则，提神利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱践诺。干系往返必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予披 露。首要关联往返应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事 通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为标的指数收益率。本基金标的指数为中证农业主题指 数。   中证农业主题指数由中证指数有限公司发布。该指数从沪深A股中中式50只业 务触及农用机械、化肥与农药、畜禽药物、农居品、肉类与乳成品等边界的上市公 司股票行为指数样本股，以响应农业主题上市公司股票的举座阐扬。   本基金以中证农业主题指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成份股 的资产比例不低于基金资产净值的90%，选用以上指数行为本基金的事迹相比基准 不错灵验评估本基金投资组合事迹，响应本基金的作风特色。   （六）标的指数   标的指数的编制方法如下：               银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   指数称号：中证农业主题指数   指数简称：中证农业   英文称号：CSI Agriculture Thematic Index   英文简称：CSI Agriculture   指数代码：000949   该指数以2004年12月31日为基日，以1000点为基点。   （1）样本空间   同中证全指指数的样本空间   （2）选样方法 后20%的证券； 药、生物科技、化学药、农牧渔居品、林业居品、包装食物与肉类等； 居品、肉类与乳成品等边界的上市公司证券行为待选样本；   指数联想公式为：   其中，调养市值＝∑(证券价钱×调养股本数×权重因子)。调养股本数的联想 方法、除数修正方法参见联想与珍重笃定。权重因子介于0和1之间，以使农居品相 关的单个样本权重不逾越10%，其它单个样本权重不逾越5%，前五大样本权重所有 不逾越40%。   （1）如期调养             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   指数样本每半年调养一次，样本调养实施时候分别为每年6月和12月的第二个 星期五的下一往返日。   权重因子随样本如期调养而调养，调养时候与指数样本如期调养实施时候相 同。鄙人一个如期调养日前，权重因子一般固定不变。   （2）临时调养   罕见情况下将对指数进行临时调养。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。 样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照联想与珍重笃定处理。   投资东说念主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指数 信息。   本基金标的指数变更的，若标的指数变更触及本基金投资范围或投资策略的实 质性变更，则基金经管东说念主应就变更标的指数及事迹相比基准召开基金份额执有东说念主大 会，并报中国证监会备案且在章程媒介公告；若标的指数变更对基金投资范围和投 资策略无内容性影响（包括但不限于编制机构变更、指数改名等），基金经管东说念主在 与基金托管东说念主协商一致后，有权在按照监管部门要求履行安妥圭表后变更本基金的 标的指数并相应地变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额执有东说念主大会。   当标的指数在成份股临时调养或者如期调养后不得当中国证监会干系要求时， 基金经管东说念主将向指数编制机构淡薄修改要求，协商科罚决策。如果基金经管东说念主与指 数编制机构无法就科罚决策达成一致，则基金经管东说念主在履行安妥圭表后，变更本基 金的标的指数和基金称号。   当指数编制机构被照章取消指数编制阅历、照章完毕、被照章驱除或被照章宣 告歇业，或者发生法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他情形时，基 金经管东说念主最先应当以提拔原有编制决策不变为原则，寻找其他指数编制机构贯串原 标的指数的珍重职业，尽量幸免对基金的投资范围和投资策略酿成内容性影响。如 果其他指数编制机构照实无法或不同意对原标的指数进行珍重职业，则基金经管东说念主 在履行安妥圭表后，变更本基金的标的指数和基金称号。   （七）风险收益特征   本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金及货币商场基 金。本基金为指数型基金，主要遴选完全复制法追踪标的指数的阐扬，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   （八）基金经管东说念主代表基金哄骗鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 基金份额执有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （九）投资组合申报   基金经管东说念主银华基金经管股份有限公司的董事会及董事保证本申报所载良友不 存在伪善记录、误导性述说或首要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和竣工性承 担个别及连带职业。   基金托管东说念主中国确立银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本申报中的财 务主义、净值阐扬和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性 述说或者首要遗漏。   本投资组合申报所载数据截止2025年09月30日（财务数据未经审计）。                                          占基金总资产的比  序号           款式           金额（元）                                            例（%）       其中：股票                89,034,053.73       97.64       其中：债券                            -           -       资产支执证券                           -           -       其中：买断式回购的买入返                                        -           -       售金融资产   注：股票投资含可退替代款估值升值。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                                            占基金资产净值比例 代码      行业类别          公允价值（元）                                                (%) A    农、林、牧、渔业                37,970,330.22         41.85 B    采矿业                                 -               - C    制造业                     50,323,075.70          55.46      电力、热力、燃气 D                                        -               -      及水出产和供应业 E    建筑业                                 -               - F    批发和零卖业                    640,444.00           0.71      交通运载、仓储和 G                                        -               -      邮政业 H    住宿和餐饮业                              -               -      信息传输、软件和 I                                        -               -      信息时间服务业 J    金融业                                 -               - K    房地产业                                -               - L    租出和商务服务业                            -               -      科学研究和时间服 M                                        -               -      务业      水利、环境和大众 N                                        -               -      设施经管业      住户服务、修理和 O                                        -               -      其他服务业 P    素质                                  -               - Q    卫生和社会职业                             -               -      文化、体育和文娱 R                                        -               -      业 S    空洞                                  -               -       所有           88,933,849.92                    98.01                                              占基金资产净值比例 代码      行业类别          公允价值（元）                                                  (%) A    农、林、牧、渔业                            -               - B    采矿业                                 -               - C    制造业                        79,624.81           0.09      电力、热力、燃气 D                                        -               -      及水出产和供应业              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   E    建筑业                               -               -   F    批发和零卖业                   15,162.40             0.02        交通运载、仓储和   G                                      -               -        邮政业   H    住宿和餐饮业                            -               -        信息传输、软件和   I                                      -               -        信息时间服务业   J    金融业                               -               -   K    房地产业                              -               -   L    租出和商务服务业                          -               -        科学研究和时间服   M                              5,416.60             0.01        务业        水利、环境和大众   N                                      -               -        设施经管业        住户服务、修理和   O                                      -               -        其他服务业   P    素质                                -               -   Q    卫生和社会职业                           -               -        文化、体育和文娱   R                                      -               -        业   S    空洞                                -               -         所有            100,203.81                      0.11   注：本基金本申报期末未执有港股通投资股票。 投资明细                                       公允价值 占基金资产净值比  序号    股票代码     股票称号 数目（股）                                        （元）       例（%）              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 投资明细                                    公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码     股票称号 数目（股）                                     （元）      例（%）     注：本基金本申报期末未执有债券。     注：本基金本申报期末未执有债券。 投资明细     注：本基金本申报期末未执有资产支执证券。 细     注：本基金本申报期末未执有贵金属。     注：本基金本申报期末未执有权证。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)  注：本基金本申报期末未执有股指期货。  本基金在本申报期未投资股指期货。  本基金在本申报期未投资国债期货。  注：本基金本申报期末未执有国债期货。  本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库之外的情形。  序号        称号                   金额（元）  注：本基金本申报期末未执有处于转股期的可调理债券。  申报期末指数投资前十名股票中存在流畅受限情况的说明  注：本基金本申报期末指数投资前十名股票中不存在流畅受限的情况。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 申报期末积极投资前五名股票中存在流畅受限情况的说明                       流畅受限部分 占基金资产                                           流畅受限情况 序号   股票代码      股票称号   的公允价值       净值比例                                             说明                         （元）        （%） 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与所有可能有互异。                 银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                         十二、基金的事迹    基金经管东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎致力于的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与事迹相比基准收益率相比表：                    净值增长 事迹相比 事迹相比基               净值增长     阶段             率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①-③         ②-④                 率①                       ②     率③     准差④ 日至 2025 年 6 8.27%      1.09%   6.39%     1.12%   1.88%   -0.03% 月 30 日 同获胜日）至 -22.99%         1.31%   -32.42%   1.35%   9.43%   -0.04% 日            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                  十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样证券及单子价值、股指期货合约、股票期权 合约、银行进款本息和基金应收的款项以过头他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相寥寂。   （四）基金财产的提拔和刑事职业   本基金财产寥寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主提拔。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和基金合同的章程刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章驱除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                 十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货往返所的往返日以及国度法律法则 章程需要对外败露基金净值的非往返日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业司帐 准则》、监管部门计算章程。 报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的首要 事件的，应遴选最近往返日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交 易日的报价不可真正响应公允价值的，应酬谢价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中琢磨不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时间中不应将该限制行为特征 琢磨。此外，基金经管东说念主不应试虑因其大批执有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支执的估值时间确定公允价值。遴选估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价（收盘 价）估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化成分，调养最近交 易市价，确定公允价值；   （2）往返所上市实行净价往返的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要 变化，按最近往返日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往返日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化 成分，调养最近往返市价，确定公允价值；   （3）往返所上市未实行净价往返的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变 化，按最近往返日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往返 日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因 素，调养最近往返市价，确定公允价值；   （4）往返所上市不存在活跃商场的有价证券，遴选估值时间确定公允价值。 往返所上市的资产支执证券，遴选估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）对在往返所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经调养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬商场报价进行调养以阐明估值日的公允价 值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应遴选估值时间确定其公允价 值。   （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往返的股票践诺。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往返所挂牌的 统一股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票和债券，遴选估值时间确定公允价值，在估 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （3）流畅受限的股票，包括非公开荒行股票、初次公开荒行股票时公司鼓舞 公开荒售股份、通过大量往返取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往返中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会计算章程确定 公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，遴选最近往返日结算价估值。 的干系章程进行估值。 经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、圭表 及干系法律法则的章程或者未能充分珍重基金份额执有东说念主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商科罚，以约定的方法、圭表和干系法律法则的章程进 行估值，以珍重基金份额执有东说念主的利益。   根据计算法律法则，基金资产净值联想、基金份额净值联想和基金司帐核算的 义务由基金经管东说念主承担。本基金的基金司帐职业方由基金经管东说念主担任，因此，就与 本基金计算的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致 的主意，按照基金经管东说念主对基金净值信息的联想结果对外给予公布。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （五）估值圭表 的余额数目联想，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金经管东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主于每个估值日联想基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按章程公告。如遇罕见情况，经履行安妥圭表，不错安妥蔓延联想或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管 东说念主按约定对外公布。   （六）估值差错的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、安妥、合理的递次确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值差错时， 视为基金份额净值差错。   由于一方当事东说念主提供的信息差错，另一方当事东说念主在遴选了必要合理的递次后仍 不可发现该差错，进而导致基金资产净值联想差错酿成投资东说念主或基金的损失，以及 由此酿成以后往返日基金资产净值联想顺延差错而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供差错信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的责 任东说念主应当对由于该估值差错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值差错处理原则”给予补偿，承担补偿职业。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据 联想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值差错职业方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职业方承担；由 于估值差错职业方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主酿成损失的，由估值错           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 误职业方对径直损失承担补偿职业；若估值差错职业方也曾积极调解，而且有协助 义务确当事东说念主有裕如的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职业。估值 差错职业方应酬更正的情况向计算当事东说念主进行阐明，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的职业方对计算当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 而且仅对估值差错的计算径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错职业方仍应酬估值差错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值差错职业方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的补偿额加上也曾取得的欠妥得利返还的 总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值差错职业方。   （4）估值差错调养遴选尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，计算确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的职业方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的职业方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向计算当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值联想出现差错时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并遴选合理的递次防守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现首要差错或者估值出现首要偏离的，应 当提醒基金经管东说念主照章履行败露和申报义务。   （七）暂停估值的情形 业时； 遴选估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金经管东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责联想，基金托管东说念主负责进行复 核。基金经管东说念主应于每个估值日往返收尾后联想当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值联想结果复核阐明后发送给基金经管 东说念主，由基金经管东说念主对基金净值信息给予公布。   （九）罕见情况的处理 不行为基金资产估值差错处理。 经纪机构或第三方估值机构发送的数据差错等，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然也曾 遴选必要、安妥、合理的递次进行查验，但未能发现差错的，由此酿成的基金资产 估值差错，基金经管东说念主和基金托管东说念主解雇补偿职业。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应 当积极遴选必要的递次铲除或缩小由此酿成的影响。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)               十五、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 益分拨。   基金净值增长率＝（基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为最先日重新联想；期间 如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为最先日重新联想）；   标的指数同期增长率＝（标的指数收盘值÷基金上市前一日标的指数收盘值－ 期间如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为最先日重新联想）； 率为原则进行收益分拨。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨不须以弥补浮 动蚀本为前提，收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值； 金经管东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》获胜动怒3个月可不进行收益分拨；   在不违犯法律法则及本基金合同章程且对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影 响的前提下，基金经管东说念主在与基金托管东说念主协商一致后可对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额执有东说念主大会。   （四）收益分拨决策         银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策真的定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的计算章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)               十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等用度； 用。   本基金间隔算帐时所发生用度，按实践支拨额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。经管费的联想方 法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与 基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延至最近可支付日支付，用度自动扣划后，经管东说念主应进行查对，如 发现数据不符，实时计算托管东说念主协商科罚。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的联想 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与 基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，日历顺延至最近可支付日支付，用度自动扣划后，经管东说念主应进行查对，如发现 数据不符，实时计算托管东说念主协商科罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－10项用度，根据计算法则及相应契约 章程，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金财产中列支； 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度计算税收征收的章程代扣代缴。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)               十七、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同获胜少于2个月，不错并入下一个司帐年度败露； 计核算，按照计算章程编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。   法律法则或监管部门对基金司帐政策另有章程的，从其章程。   （二）基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的计算章程在章程媒介公告。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)              十八、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险经管章程》、基金合同过头他计算章程。干系法律法则对于信息败露 的败露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大 会的基金份额执有东说念主等法律法则和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予败露的基金信息 通过得当中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东说念主梗概按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开败露的信息良友。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应遴选中语文本。如同期遴选外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开败露的信息遴选阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 执有东说念主大会召开的公法及具体圭表，说明基金居品的特性等触及基金投资东说念主首要利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露 及基金份额执有东说念主服务等内容。   基金合同获胜后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应当在 三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金经管东说念主不再 更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产提拔及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》获胜后，基金居品良友提要的信息发生首要变更 的，基金经管东说念主应当在三个职业日内，更新基金居品良友提要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品良友提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金居品良友概 要。   （5）基金召募请求经中国证监会注册后，基金经管东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品良友提要、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品良友提要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在章程网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在章程媒介上登载《基金合           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 同》获胜公告。   基金合同获胜后，在最先办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往返 的，基金经管东说念主应当至少每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净 值。   在本基金上市往返后或最先办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在 不晚于每个往返/绽开日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网 点，败露往返/绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往返所上市往返的，基金经管东说念主应当在基金份额上市往返 的三个职业日前，将基金份额上市往返公告书登载在章程网站上，并将上市往返公 告书提醒性公告登载在章程报刊上。   基金经管东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回对价的联想方式及计算申购、赎回费率，并保证投资东说念主梗概在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   在最先办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个绽开日，通过 章程网站以过头他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成年度申报，将年度申报 登载在章程网站上，并将年度申报提醒性公告登载在章程报刊上。基金年度申报中 的财务司帐申报应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审 计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在章程网站上，并将中期申报提醒性公告登载在章程报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起15个职业日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在章程网站上，并将季度申报提醒性公告登载在章程报刊上。             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金合同获胜不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。   如申报期内出现单一投资东说念主执有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金经管东说念主至少应当在如期申报“影响投资者决策的其 他垂死信息”项下败露该投资东说念主的类别、申报期末执有份额及占比、申报期内执有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的罕见情形除外。   基金经管东说念主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产情况过头流动 性风险分析等。   基金经管东说念主确定基金份额折算日后应至少提前两个职业日将基金份额折算日公 告登载于章程媒介上。   本基金发生首要事件，计算信息败露义务东说念主应在2日内编制临时申报书，并登 载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金算帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金经管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更执有百分之五以上股权的鼓舞、基金经管东说念主的实践按捺 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十，基金经管东说念主、             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务干系步履受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务干系步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、 实践按捺东说念主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联来旧事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价差错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金最先办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或间隔上市；   （21）调养最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）调养基金份额类别的成立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等首要事项 时；   （25）本基金发生连结30个职业日、40个职业日、45个职业日出现基金份额执 有东说念主数目动怒200东说念主或者基金资产净值低于5,000万元情形时；   （26）基金信息败露义务东说念主觉得可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在商场高尚传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动以及可能损伤基金份额执有 东说念主权益的，干系信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开澄清，并将计算             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 情况立即申报中国证监会、深圳证券往返所。   基金合同间隔的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在章程网站上，并将 算帐申报提醒性公告登载在章程报刊上。   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募 说明书（更新）等文献中败露股指期货往返情况，包括投资政策、执仓情况、损益 情况、风险主义等，并充分揭示股指期货往返对基金总体风险的影响以及是否得当 既定的投资政策和投资主义等。   基金经管东说念主应在如期信息败露文献中败露参与股票期权往返的计算情况，包括 投资政策、执仓情况、损益情况、风险主义、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否得当既定的投资政策和投资主义。   本基金投资资产支执证券的，基金经管东说念主应在基金年度申报及中期申报中败露 其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和申报期末所 有的资产支执证券明细。   基金经管东说念主应在基金季度申报中败露其执有的资产支执证券总额、资产支执证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支执证券明细。   本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金经管东说念主应当在季度申报、中期报 告和年度申报等如期申报和招募说明书（更新）等文献中败露参与融资及转融通证 券出借往返情况。   （六）信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 级经管东说念主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当得当中国证监会干系基金信息披 露内容与阵势准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回对价、基金 如期申报、更新的招募说明书、基金居品良友提要、基金算帐申报等公开败露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。基 金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证干系报送信息的真正、准确、竣工、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主莳植信息败露服务的质地。具体要求应当得当中国证监 会及自律公法的干系章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律主意书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将干系档案至少保存到基金合同间隔后10年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法则 章程将信息置备于各自住所和深圳证券往返所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金信息： 时；             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                    十九、风险揭示   （一）商场风险   本基金投资于证券商场，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境成分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器用的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类干系投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款阵势来分拨，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东说念主带来实践收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会哄骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座申报率。   上市公司的计划气象受多种成分的影响，如管奢睿商、行业竞争、商场远景、 时间更新、财务气象、新址品研究开荒等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 投资的上市公司计划不善，其股票价钱可能下落，或者梗概用于分拨的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。天然基金不错通过投 资各样化来散播这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在往返过程中可能发生交收违约或者所投资债券的刊行东说念主违约、谢绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货彭胀率提高，基金的实践投资价值会因此镌汰。   由于法律法则方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可正常践诺，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金经管运作过程中基金经管东说念主的常识、教诲、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济面容、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金经管东说念主的职业操守和说念德圭臬相通都有可能对本基金申报带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金经管东说念主的成分而影响基金收益水平。   干系当事东说念主在业务各设施操作过程中，可能因里面按捺存在瑕疵或者东说念主为成分 酿成操作伪善或违犯操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违纪往返、司帐 部门欺骗、往返差错等。   在基金的各式往返步履或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而 影响往返的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金 经管东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券/期货往返所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限职业公司等等。   （三）本基金的专有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹阐扬将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将提拔较高的股票仓位，在股票市            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 场下落的过程中，可能面对基金净值与标的指数同步下落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司计划气象、投 资东说念主热枕和往返轨制等各式成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数调养成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 步履导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时调养投资组 合以及与基金运作干系的用度等成分使本基金产生追踪偏离度和追踪缺欠。   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场往返价钱的折溢价按捺 在一定范围内，但基金份额在证券往返所的往返价钱受供求关系等诸多成分影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金经管东说念主或者基金经管东说念主寄托其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据，联想基金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券交 易所在往返时候内发布，供投资东说念主往返、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时 的基金份额净值可能存在互异，IOPV联想也可能出现差错，投资东说念主若参考IOPV进行 投资决策可能导致损失，需由投资东说念主自行承担。   本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额等。在组合证券变现过程 中，由于商场变化、部分红份股流动性差等成分，导致投资东说念主变现后的价值与赎回 时赎回对价的价值有互异，存在变现风险。   因基金份额执有东说念主大会决议间隔上市，导致基金份额不可连接进行二级商场交 易的风险。   因本基金不再得当证券往返所上市条件被间隔上市，或者连结50个职业日出现 基金份额执有东说念主数目动怒200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 自动间隔基金合同并进行基金财产算帐，导致基金份额执有东说念主无法连接投老本基金 的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，因此，投 资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购 所需的裕如的成份股，导致申购失败的风险。   投资东说念主在淡薄赎回请求时，如基金组合中不具备足额的得当条件的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。基金经管东说念主可能根据成份股市值范畴变化等成分调养最 小申购赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最小申购赎回单元申购并执有的基金份 额，可能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或 部分基金份额。   由于证券商场的往返机制和时间拘谨，完成套利需要一定的时候，因此套利存 在一定风险。同期，买卖一篮子股票和ETF存在冲击成本和往返成本，是以折溢价 在一定范围之内也不可形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌的情 况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价套利。   如果基金经管东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代象征、现款替代保证金、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。   对ETF基金而言，二级商场流动性风险是指由于干系成份股的商场流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数调养成份股期间。   对ETF基金投资东说念主而言，ETF可在二级商场进行买卖，因此也可能面对因商场交 易量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性风险。   本基金的多项服务寄托第三方机构办理，存在以下风险：             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 或间隔，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制调养可能给投资东说念主带来相识偏差的风险。相通的风险还可能 来自于证券往返所过头他代理机构。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲商场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留裕如现款，在商场出现极点情况时，可能碰到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约延期风险   组合执有的主力合约交割日左近，需要更换合约进行延期，如果合约的基差朝 不利的主义变化或流动性不及，延期会面对风险。   本基金投资资产支执证券，资产支执证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支执证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支执证券商场范畴及往返活跃进程的影 响，资产支执证券可能无法在统一价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支执证券之债务东说念主出现违约，或 在往返过程中发生交收违约，或由于资产支执证券信用质地镌汰导致证券价钱下 降，酿成基金财产损失。   （1）流动性风险   由于股票期权合约繁密，往返较为散播，股票期权商场的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量少见，执有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生蚀本时， 不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于经管不善或者轨制践诺出现问题等原因所导致的风险。股票 期权行为一种繁衍品，天然不错用来经管风险，但若使用欠妥，也会产生多半损 失。   （1）杠杆效应放大风险   本基金通过融资不错扩大往返额度，利用较少老本来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票行为担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断伪善或操作欠妥，会加大蚀本。   （2）担保智商及限制往返风险   单只或全部证券被暂停融资、投资干系账户被暂停或取消融资或融券阅历等， 这些影响可能给本基金酿成经济损失。此外，本基金也可能面对由于提拔担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往返受到限 制，从而酿成经济损失。   （3）强制平仓风险   本基金在从事融资往返期间，如果不可按照约定的期限送还债务，或上市证券 价钱波动，导致日终算帐后提拔担保比例低于警告线，且不可按照约定追加担保物 时，将面对担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者酿成经济损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：面对大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：面对质券出借敌手方可能无法实时送还证券，无法支付相应 权益补偿及欠据用度的风险。   （3）商场风险：证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的商场风 险。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)  （1）商场风险  科创板个股聚会来悔改一代信息时间、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新时间和政策新兴产业边界。大多数企业为初创型公司，企业畴昔 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级商场投资存在互异，举座投资难 度加大，个股商场风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，商场风险随之飞腾。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须满足往返满两年而且资金在50万以 上才可参与，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会酿成商场的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对计划气象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）聚会度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚会投资于少量个股，市 场可能存在高聚会度气象，举座存在聚会度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为商场招供度较高的科技蜕变企业，在企业计划及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股干系性较高，商场阐扬欠安时，系统性风险将更为权臣。  （6）政策风险  国度对高新时间产业扶执力度及醉心进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，海外经济面容变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动 致使出现较大蚀本的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及往返机制等干系的风险。  标的指数成份股发生配股或增发等步履导致成份股在标的指数中的权重发生变 化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 差等原因使本基金无法实时调养投资组合，极点情况下可能发生追踪缺欠按捺未达 约定主义的风险。   当指数编制机构被照章取消指数编制阅历、照章完毕、被照章驱除或被照章宣 告歇业时，将导致指数编制机构罢手服务的风险。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生彰着负面事件面对退市时，可能出现本基金的追踪偏离度和追踪缺欠扩大的风 险。   本基金追踪的标的指数可能因为成份股临时调养或者如期调养后不再得当中国 证监会干系要求，基金经管东说念主将向指数编制机构淡薄修改要求，协商科罚决策。如 果基金经管东说念主与指数编制机构无法就科罚决策达成一致，则基金经管东说念主在履行安妥 圭表后，变更本基金的标的指数和基金称号，有可能对基金投资范围、投资策略等 方面酿成影响，影响本基金投资收益。   （1）上市公司计划风险   北交所上市企业主要为蜕变成长型企业，广泛具有范畴小、对时间依赖性强、 时间迭代快、议价智商不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗商场风险和行业风险智商较弱，存在较 大计划风险，由此可能对基金净值酿成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券往返所，北交所竞价往返成立了更宽的涨跌幅限制，股票上 市往返首日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低，机构投资 者执有个股大批流畅盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金面对无法实时变现过头他干系流动性风险。   （4）转板风险             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   北交所上市公司在满足干系法律法则和证监会章程的基本上市条件并得当往返 所章程的具体上市条件的，可请求转板上市。无论北交所上市公司是否转板获胜， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续计划期间如果触及干系法律法则、证监会及往返所等章程 的退市情形，可能面对被间隔上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其生意模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过散播投资镌汰投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移悔改三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值干系性较高，政策空窗期或商场阐扬欠安时，系 统性风险将更为权臣。   （7）聚会度风险   北交所为新设往返所，初期可投资标的较少，投资者容易聚会投资于少量个 股，商场可能存在高聚会度气象。   （8）政策风险   国度对高新时间、专精特新企业扶执力度及醉心进程的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，海外经济面容变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。   （9）监管公法变化的风险   北交所干系法律、行政法则、部门规章、范例性文献和往返所业务公法，可能 根据商场情况进行改革和完善，或者补充制定新的法律法则和业务公法，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调养变化。   （四）流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分           基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金经管东说念主不错空洞利用备用的流动性风险经管 器用以减少或应酬基金的流动性风险，投资东说念主可能面对暂停赎回、减慢支付赎回对            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 价、基金估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪中证农业主题指数的往返型绽开式指数证券投资基金，主要投 资于中国A股商场（包含上海证券往返所和深圳证券往返所上市股票），其投资标的 指数成份股过头备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基 金财产的80%。本基金的投资标的为中证农业主题指数，该指数从沪深A股中中式50 只业务触及农用机械、化肥与农药、畜禽药物、农居品、肉类与乳成品等边界的上 市公司股票行为样本股，以响应农业主题干系上市公司股票的举座阐扬。其举座流 动性在中国股票商场中处于较高的水平，因此在正常商场环境下本基金的流动性风 险较低。但在罕见情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金经管东说念主将根 据不同的情况遴选相应的流动性风险经管递次，提神风险。   （1）暂停接受赎回请求   具体请参见基金合同“第八部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停接受赎回请求的 情形及圭表。在此情形下，基金投资东说念主可能会面对赎回效率镌汰的风险。   （2）减慢支付赎回对价   具体请参见基金合同“第八部分       基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金减慢支付赎回对价的 情形及圭表。在此情形下，投资东说念主接收赎回对价的时候将可能比一般正常情形下有 所蔓延，请求赎回的基金份额执有东说念主不可如期取得全额赎回对价，除了对自身流动 性产生影响外，也可能将损失蔓延对价部分的再投资收益。   （3）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十六部分        基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及圭表。在此情形下，投资东说念主面对暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回请求可能被暂 停接受，或被减慢支付赎回对价。   （五）其他风险          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   联想机、通信系统、往返收集等时间保障系统或信息收集支执出现极端情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限流露产生净值、基金的投资往返指示无法实时传输等风险； 经管东说念主自身径直按捺智商之外的风险，可能导致本基金或者基金份额执有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往返。根据《证券往返资金前端风险按捺业务公法》等计算章程，证券往返所、证 券登记机构对往返参与东说念主干系往返单元的全天净买入申报金额总量实施额度经管， 并通过往返所对往返参与东说念主实施前端按捺。本基金可能因上述业务公法而无法完成 某笔或某些往返，由此酿成的损益由基金财产承担；              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)       二十、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 获胜后依照《信息败露办法》的计算章程在章程媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系圭表后，基金合同应当间隔： 托管东说念主贯串的； 止上市情形的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主意书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的计算首要事项须实时公告；基金财产算帐申报经得当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 章程网站上，并将算帐申报提醒性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及计算文献由基金托管东说念主保存15年以上。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)             二十一、基金合同的内容选录   一、基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主的权利、义务   （一）基金经管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同获胜之日起，根据法律法则和基金合同寥寂运用并经管基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法则章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据基金合同及计算法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度计算法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要 递次保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及计算法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回请求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在得当计算法律、法则的前提下，制订和调养计算基金认购、申购、赎 回、转托管等业务公法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同获胜之日起，以敦厚信用、严慎致力于的原则经管和运用基金 财产；   （4）配备裕如的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互寥寂，对所经管的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他计算章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选安妥合理的递次使联想基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 得当《基金合同》等法律文献的章程，按计算章程联想并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他计算章程，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金生意玄机，不潜入基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过头他计算法律法则或监管机构另有章程外，在基金信息公开败露 前应予守秘，不向他东说念主潜入，因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额执有东说念主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他计算章程召集基金份额执有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系 良友15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或良友在章程时候发出，而且保 证投资东说念主梗概按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金计算的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到计算良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对完毕、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理计算基金 事务的步履承担职业；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可获胜， 基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应给予解冻；   （25）践诺获胜的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》获胜之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情 形，应呈报中国证监会，并遴选必要递次保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据干系商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往返资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、致力于尽责的原则执有并安全提拔基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有得当要求的营业面容，配备裕如的、合 格的纯熟基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互寥寂；对所托管的不同的基金分别成立账户，寥寂核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；   （4）除依据《基金法》、基金合同过头他计算章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）提拔由基金经管东说念主代表基金签订的与基金计算的首要合同及计算凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （7）保守基金生意玄机，除《基金法》、基金合同过头他计算法律法则或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开败露前给予守秘，不得向他东说念主潜入，因审 计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东说念主联想的基金资产净值、基金份额净值；   （9）办理与基金托管业务行动计算的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具主意，说明 基金经管东说念主在各垂死方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金经管 东说念主有未践诺基金合同章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了安妥的递次；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系良友15年以上；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或计算章程向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎 回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他计算章程，召集基金份额执有东说念主大会 或配合基金经管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的章程监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对完毕、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并通告基金经管东说念主；   （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿职业，其补偿职业不 因其退任而解雇；   （20）按章程监督基金经管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基 金经管东说念主因违犯基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；   （21）践诺获胜的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额执有东说念主的权利和义务   基金投资东说念主执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额执有东说念主和            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行为 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其执有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）原谅基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、应付申购对价、现款差额（如触及）及法律 法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》间隔的有 限职业；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）践诺获胜的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和公法   基金份额执有东说念主大会由本基金的基金份额执有东说念主和本基金网络基金的基金份额 执有东说念主组成，上述两类执有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并 表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额执 有东说念主大会不设日常机构。   若以本基金为主义基金且基金经管东说念主与本基金调换的网络基金的基金合同生 效，鉴于本基金和网络基金的干系性，网络基金的基金份额执有东说念主不错凭所执有的 网络基金的基金份额径直出席本基金的基金份额执有东说念主大会或者委用代表出席本基 金的基金份额执有东说念主大会并参与表决。在联想参会份额和票数时，网络基金执有东说念主 执有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额执有东说念主大会的权 益登记日，网络基金执有本基金基金份额的总额乘以该执有东说念主所执有的网络基金份 额占网络基金总份额的比例，联想结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。网络 基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。   网络基金的基金经管东说念主不应以网络基金的口头代表网络基金的全体基金份额执 有东说念主以本基金的基金份额执有东说念主的身份哄骗表决权，但可接受网络基金的特定基金 份额执有东说念主的寄托以网络基金的基金份额执有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额执有东说念主大会并参与表决。   网络基金的基金经管东说念主代表网络基金的基金份额执有东说念主提议召开或召集本基金 基金份额执有东说念主大会的，须先死守网络基金基金合同的约定召开网络基金的基金份 额执有东说念主大会，网络基金的基金份额执有东说念主大会决定提议召开或召集本基金基金份 额执有东说念主大会的，由网络基金的基金经管东说念主代表网络基金的基金份额执有东说念主提议召 开或召集本基金基金份额执有东说念主大会。   若将来法律法则对基金份额执有东说念主大会另有章程的，以届时灵验的法律法则为 准。   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （4）调理基金运作方式；   （5）调养基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬谢圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会圭表；   （10）间隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券往返所间隔上 市的除外；   （11）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （12）单独或所有执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额执 有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额联想，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额执有东说念主大会；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额执 有东说念主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额执有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法则章程和基金合同约定的范围内调养本基金的申购费率、变更 收费方式，调低赎回费率，基金经管东说念主、基金托管东说念主主动调低基金经管费率、基金 托管费率，以及调低其他应由基金承担的用度；   （3）因相应的法律法则、中国证监会、证券往返所或者登记机构的干系业务 公法或行业自律公法发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影响的情况下，基金推出新业务或 服务；   （6）标的指数改名或调养指数编制方法，以及在对基金份额执有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下变更事迹相比基准；          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   （7）基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，调养基金收益的分拨原则和支付 方式；   （8）在不违犯法律法则的情况下，调养基金的申购赎回方式及申购对价、赎 回对价组成；   （9）在不违犯法律法则的情况下，调养基金份额净值、申购赎回清单的联想 和公告时候或频率；   （10）召募并经管以本基金为主义ETF的一只或多只网络基金、增设新的基金 份额类别、减少基金份额类别或者调养基金份额类别成立；   （11）基金经管东说念主、干系证券往返所和登记机构在法律法则、基金合同章程的 范围内调养计算基金认购、申购、赎回、往返、转托管、非往返过户等业务的规 则；   （12）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额执有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金经管东说念主，基金经管东说念主应 当配合。 开基金份额执有东说念主大会，应当向基金经管东说念主淡薄书面提议。基金经管东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基金份额执有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东说念主淡薄书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基金份额执有东说念主代表和基金管          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 金份额执有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金经管东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得遏制、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的通告时候、通告内容、通告方式 告。基金份额执有东说念主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常联想算东说念主姓名及计算电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额执有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过头计算方 式和计算东说念主、表决主意提交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行通告基金经管东说念主到指定地点对 表决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行通告基金经管东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意的计票效能。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主 大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 得当以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主执 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明得当法律法则、基金合同和会 议通告的章程，而且执有基金份额的凭证与基金经管东说念主执有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证流露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额执有东说念主大会。重新召集的基金份额执 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、收集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额执有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主通告载明的非现场方式在表决截止日往时投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议通告后，在2个职业日内连结公布相 关提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金经管东说念主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告 章程的方式收取基金份额执有东说念主的表决主意；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通告不参 加收取表决主意的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意的，基金份额执有 东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意的基金份额执有东说念主所执有的          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额执有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额执有东说念主大会。重新召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额执有东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主意的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主意的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决主意的代理 东说念主出具的寄托东说念主执有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明得当法律法 规、基金合同和会议通告的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额执有东说念主大 会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。 允许的情况下，授权方式不错遴选书面、收集、电话、短信或其他方式，召集东说念主接 受的具体授权方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定间隔基金合同、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额执有东说念主大会有计划的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金经管东说念主、基金托管东说念主、单独或合并执有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额执有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主提交的临时提案进行审 核，得当条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提             银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有径直关系，而且不超出 法律法则和基金合同章程的基金份额执有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对 于不得当上述要求的，不提交基金份额执有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额执有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）圭表性。大会召集东说念主不错对提案触及的圭表性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主执东说念主 不错就圭表性问题提请基金份额执有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额执有东说念主大会 决定的圭表进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主执东说念主按照章程圭表告示会议议事圭表及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并 形成大会决议。大会主执东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权 代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金 经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额 执有东说念主和代理东说念主所执表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额执有东说念主行为 该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执基金 份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和计算方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议：            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调理 基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、间隔基金合同、本基金与其他基 金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额执有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反笔据讲明，不然提交得当会议通告中章程的阐明投资东说念主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东说念主，口头得当会议通告章程的表决主意视为灵验表决，表决主意璷黫不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额执有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东说念主发布的基金份额执有东说念主大理会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主 应当在会议最先后告示在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执 有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金经管东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议最先后告示在出席 会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金 经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主赶紧 公布计票结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主执东说念主应当赶紧公布重新盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）获胜与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起获胜。   基金份额执有东说念主大会决议自获胜之日起依照《信息败露办法》的计算章程在规 定媒介上公告。如果遴选通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺获胜的基金份额执有东说念主大 会的决议。获胜的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金经管东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。   三、基金合同消除和间隔的事由、圭表以及基金财产算帐方式   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和 基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 获胜后依照《信息败露办法》的计算章程在章程媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系圭表后，基金合同应当间隔：              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 托管东说念主贯串的； 止上市情形的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主意书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的计算首要事项须实时公告；基金财产算帐申报经得当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主意书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 章程网站上，并将算帐申报提醒性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及计算文献由基金托管东说念主保存15年以上。   四、争议科罚方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同计算的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、统一阶梯科罚。不肯或者不可通过协商、统一科罚的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是终端 的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接赤诚、致力于、尽责地 履行基金合同约定的义务，珍重基金份额执有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门 相配行政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 面容和营业面容查阅。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)           二十二、基金托管契约的内容选录  一、基金托管契约当事东说念主  （一）基金经管东说念主  称号：银华基金经管股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  邮政编码：100738  法定代表东说念主：王珠林  成立日历：2001年5月28日  批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织阵势：股份有限公司  注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  存续期间：执续计划  计划范围：基金召募、基金销售、资产经管、中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称号：中国确立银行股份有限公司（简称：中国确立银行）  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东说念主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织阵势：股份有限公司  注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：执续计划  计划范围：接纳公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供提拔箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬 的，基金经管东说念主应按照基金托管东说念主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用干系时间系统，对基金实践投资是否得当《基金合同》对于证券选拔圭臬的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金资产的80%，因法律法则的章程而受限制的情形除外。   同期，为更好地终了投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中小 板股票、创业板股票、存托凭证过头他经中国证监会允许上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、场所政府债券、可调理 公司债券（含分离往返的可调理公司债券）、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券以过头他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包 括银行如期进款、契约进款过头他银行进款）、资产支执证券、债券回购、同行存 单、现款、繁衍器用（股指期货、股票期权）以及法律法则或中国证监会允许基金 投资的其他金融器用（但须得当中国证监会干系章程）。   本基金可根据干系法律法则参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资效率 及进行风险经管。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管机构 的干系章程践诺。   （二）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例 不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金财产的80%，每个往返日日终在扣 除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往返保证金后，应当保执不低于往返保证           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 金一倍的现款；   （2）本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不逾越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往返，需死守以下投资比例限制：   在职何往返日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产净值的 得逾越基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往返日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得逾越基金执有的股票总市值的 应当得当基金合同对于股票投资比例的计算约定；在职何往返日内往返（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得逾越上一往返日基金资产净值的20%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保执不低于往返保证金 一倍的现款；   若本基金投资股指期货，本基金经管东说念主应当按照中国金融期货往返所要求的内 容、阵势与时限向往返所申报所往返和执有的卖出期货合约情况、往返目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于统一原始权益东说念主的各样资产支执证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得逾越基金资产净 值的20%，中国证监会章程的罕见品种除外；   （7）本基金执有的统一（指统一信用级别）资产支执证券的比例，不得逾越 该资产支执证券范畴的10%；本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部基 金投资于统一原始权益东说念主的各样资产支执证券，不得逾越其各样资产支执证券所有 范畴的10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，如果其信用等第下降、不再得当投资圭臬，应在评级报          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 告密布之日起3个月内给予全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有，不得逾越基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的 成分致使基金不得当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金参与融资的，每个往返日日终，本基金执有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%；   （11）本基金参与转融通证券出借业务的，应当得当下列要求： 期限在10个往返日以上的出借证券纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受限证 券的范围； 联想；   （12）本基金参与股票期权往返，需顺从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产净值的 的，应执有合约行权所需的全额现款或往返所公法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数联想；基金投资股票期权得当基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资主义和风险收益特征；   （13）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票践诺，与境内 上市往返的股票合并联想；   （14）法律法则、基金合同章程的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（11）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金范畴变动、标的指数成份股调养或价钱变化、标的指数成份股流动性限制 等基金经管东说念主之外的成分致使基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基金经管 东说念主应当在可调养之日起10个往返日内进行调养，但中国证监会章程的罕见情形除 外。因证券商场波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的成分致使            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 基金投资不得当上述第（11）条章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务。法律法则 另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主应当自基金合同获胜之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的计算约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起最先。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金经管东说念主在履行安妥程 序后，可相应调养投资比例限制章程。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金经管东说念主在履行安妥圭表后，则本基金投资不再受干系限制。   （三）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对本托管 契约第十五条第（九）款基金投资不容步履通过过后监督方式进行监督。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、实践控 制东说念主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往返的，应当得当基金的投资主义和投资策略，死守基金份额执有 东说念主利益优先原则，提神利益破损，干系往返必须预先得到基金托管东说念主的同意，并履 行信息败露义务。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管 东说念主在履行安妥圭表后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的公法为准。   （四）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供得当法律法则及行业圭臬的、经持重选拔的、本基金适用的银行间债券商场 往返敌手名单，并约定各往返敌手所适用的往返结算方式。基金经管东说念主应严格按照 往返敌手名单的范围在银行间债券商场选拔往返敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主 是否按事前提供的银行间债券商场往返敌手名单进行往返。基金经管东说念主不错每半年 对银行间债券商场往返敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照契约进行结算。如基金经管东说念主根据 商场情况需要临时调养银行间债券商场往返敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东说念主说明意义，并在与往返敌手发生往返前3个职业日内与基金托管东说念主协商科罚。   基金经管东说念主负责对往返敌手的资信按捺，按银行间债券商场的往返公法进行交 易，并负责科罚因往返敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律职业及损失。若未践约的往返敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 定的时候前仍未承担违约职业过头他干系法律职业的，基金经管东说念主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向干系往返敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约 定的往返敌手或往返方式进行往返时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托 管东说念主不承担由此酿成的任何损构怨职业。   （五）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主投资流畅受限证券进行监督。   基金经管东说念主投资流畅受限证券，应预先根据中国证监会干系章程，明确基金投 资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险按捺轨制，提神流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金经管东说念主是否顺从干系制 度、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。 经中国证监会批准的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确 一如期限锁如期的可往返证券，不包括由于发布首要音问或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购往返中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有 锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限职业公司或中央国 债登记结算有限职业公司负责登记和存管，并可在证券往返所或宇宙银行间债券市 场往返的证券。   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东说念主负责相 关职业的落实和调解，并确保基金托管东说念主梗概正常查询。因基金经管东说念主原因产生的 流畅受限证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全提拔本基金资产的职业与损 失，及因流畅受限证券存管径直影响本基金安全的职业及损失，由基金经管东说念主承 担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何阵势的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要科罚的基金投资比例 限制失调、基金流动性难堪以及干系损失的应酬科罚递次，以及计算极端情况的处 置。基金经管东说念主应在初次投资流畅受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开荒 行股票干系流动性风险处置预案。           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金经管东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险采 取积极灵验的递次，在合理的时候内灵验科罚基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活难堪时，基金经管东说念主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资流畅受限证 券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职业。如因基金经管东说念主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿职业的，基金经管东说念主应补偿基金托管东说念主由 此遭受的损失。 托管东说念主提交计算书面良友，并保证向基金托管东说念主提供的计算良友真正、准确、完 整。计算良友如有调养，基金经管东说念主应实时提供调养后的良友。上述书面良友包括 但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。   （2）非公开荒行股票计算刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行良友。   （3）非公开荒行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限职业公司或中央国债登 记结算有限职业公司签订的证券登记及服务契约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 章程媒体败露所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金计算投资流畅受限证券比例如违犯计算限制章程，在合理期限内未能进 行实时调养，基金经管东说念主应在两个职业日内编制临时申报书，给予公告。   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律法则顺从情况。   （2）在基金投资流畅受限证券经管职业方面计算轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。   （3）计算比例限制的践诺情况。   （4）信息败露情况。   （六）基金托管东说念主根据计算法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值联想、基金份额净值联想、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 收益分拨、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督 和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯 法律法则、《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面提醒等方 式通告基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金经管东说念主收到书面通告后应鄙人一职业日前实时查对并以书面阵势给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县 项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   （八）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》 和本托管契约对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金经管东说念主应 在章程时候内回话并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法则、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金经管东说念主应积极配合提供干系数据良友和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据往返圭表也曾获胜的指示违犯法律、 行政法则和其他计算章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基金经管 东说念主，由此酿成的损失由基金经管东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违纪步履，应实时申报中国证监会， 同期通告基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金经管东说念主无正直 意义，谢绝、进犯对方根据本托管契约章程哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主淡薄教养仍不改正的，基金托管 东说念主应申报中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全提拔基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金经管东说念主联想的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办 理算帐交收、干系信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未践诺或无故蔓延践诺基金经管东说念主资金划拨指示、潜入基金投资信息等违犯            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 《基金法》、《基金合同》、本契约过头他计算章程时，应实时以书面阵势通告基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面阵势给基金经管东说念主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金经管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系良友以供基金经管 东说念主核查托管财产的竣工性和真正性，在章程时候内回话基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有首要违纪步履，应实时申报中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无正直 意义，谢绝、进犯对方根据本契约章程哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主淡薄教养仍不改正的，基金经管东说念主应 申报中国证监会。   四、基金财产的提拔   （一）基金财产提拔的原则 寥寂。 两边可另行协商科罚。基金托管东说念主未经基金经管东说念主的指示，不得自走时用、刑事职业、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职业公司结 算数据完成场内往返交收、开户银行或往返/登记结算机构扣收往返费、结算费和 账户珍重费等用度）。 到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时通告基金经管东说念主遴选递次进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金经管东说念主 应负责向计算当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职业。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 管东说念主的营业机构开立的“基金召募专户”。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额执有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办 法》等计算章程后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立 的基金银行账户，登记机构应将网下股票认购所召募到的股票划入开立的证券账户 下，同期在章程时候内，礼聘得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册会 计师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和经管 经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主提拔和 使用。 和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行动。 理基金资产的支付。 项资金划转，在确保后续不再发生款项出入后的10个职业日内向托管东说念主发出销户申 请。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 联名的证券账户。 东说念主和基金经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 理和运用由基金经管东说念主负责。   证券账户开户费由基金经管东说念主先行垫付，待托管居品启始运营后，基金经管东说念主 可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东说念主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法 东说念主算帐职业，基金经管东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限职业公司的章程以及基金经管东说念主与基金托管东说念主签 署的《托管银行证券资金结算契约》践诺。 管东说念主协商阐明主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方提供配合的，另 一方应给予配合。 资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系章程，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的章程践诺。   （五）债券托管专户的开设和经管   《基金合同》获胜后，基金经管东说念主负责以基金的口头请求并取得参预宇宙银行 间同行拆借商场的往返阅历，并代表基金进行往返；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间商场登记结算机构的计算章程，以本基金口头在银行间商场登记结算机 构开立债券托管账户，执有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订宇宙银行间债券商场债券回 购主契约。   （六）其他账户的开立和经管 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金 经管东说念主协助基金托管东说念主根据计算法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立计算 账户。该账户按计算公法使用并经管。   （七）基金财产投资的计算有价凭证等的提拔          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)   基金财产投资的计算什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的提拔库，也可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券 登记结算有限职业公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场算帐所股 份有限公司或单子营业中心的代提拔库，提拔凭证由基金托管东说念主执有。什物证券、 银行如期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金经管东说念主和基金托管东说念主两边约 定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实践灵验按捺或提拔的资产不承担任 何职业。   （八）与基金财产计算的首要合同的提拔   与基金财产计算的首要合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基 金签署的、与基金财产计算的首要合同的原件分别由基金经管东说念主、基金托管东说念主保 管。除本契约另有章程外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产计算的首要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务中产生的首要 合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份底本的原件。基 金经管东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将首要合同传 真给基金托管东说念主，并在三十个职业日内将底本投递基金托管东说念主处。首要合同的提拔 期限为《基金合同》间隔后15年。   五、基金资产净值的联想、复核与完成的时候及圭表   （一）基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。基金份额净值 是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目联想，精准 到0.0001元，少量点后第五位四舍五入。基金经管东说念主不错缔造大额赎回情形下的净 值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主每个估值日联想基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按章程公告。如遇罕见情况，经履行安妥圭表，不错安妥蔓延联想或公告。   （二）基金经管东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金经管东说念主根据法律法则 或《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管 东说念主按约定对外公布。   六、基金份额执有东说念主名册的提拔   基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。基 金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和提拔，保存期自基           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号) 金账户销户之日起不得少于20年。基金经管东说念主和基金托管东说念主应分别提拔基金份额执 有东说念主名册，保存期不少于15年。如不可妥善提拔，则按干系法则承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金经管东说念主应将计算良友送 交基金托管东说念主，不得无故谢绝或延误提供，并保证其真正性、准确性和竣工性。基 金托管东说念主不得将所提拔的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应顺从守秘义务，法律法则另有章程或计算机关另有要求的除外。   七、争议科罚方式   因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一科罚，协商、 统一不可科罚的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。 仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有决定。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接忠 实、致力于、尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，珍重基金份额执有 东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本托管契约之目的，不包括香港相配行政区、澳门相配 行政区和台湾地区法律）统领。   八、基金托管契约的变更、间隔   （一）托管契约的变更圭表   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何破损。基金托管契约的变更报中国证监会备 案。   （二）托管契约间隔的情形              银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)              二十三、对基金份额执有东说念主的服务   对本基金份额执有东说念主的服务主要由基金经管东说念主、发售代理机构、申购赎回代理 券商提供。   基金经管东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额执有 东说念主的需要和商场的变化增多、改革这些服务款式。   基金经管东说念主提供的主要服务内容如下：   一、有计划服务   投资东说念主如果思了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金经管股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行有计划。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金经管东说念主利用自已的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资有计划及基 金司理（或投资照顾人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述方式联 系基金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面相识了本招募说明书。            银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)               二十四、其他应败露事项 主题往返型绽开式指数证券投资基金主流动性服务商的公告》 师事务所公告》 流动性服务商间隔的公告》 使用费调养为基金经管东说念主承担并改革基金合同的公告》 流动性服务商的公告》 性服务商的公告》 公司为旗下部分基金申购赎回代办券商的公告》 公司为旗下部分基金申购赎回代办券商的公告》 公司为旗下部分基金流动性服务商的公告》 动性服务商的公告》 公司为旗下部分基金申购赎回代办券商的公告》 型绽开式指数证券投资基金基金司理离任的公告》           银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)          二十五、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投 资东说念主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复 制件或复印件，但应以本基金招募说明书的底本为准。   投资东说念主还不错径直登录基金经管东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。          银华中证农业主题往返型绽开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 3 号)                二十六、备查文献 册的文献； 律主意书；   基金托管东说念主业务阅历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过头余备查文献存放在基金经管东说念主处。投资东说念主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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